UU NO.11 TH - xa.yimg.comxa.yimg.com/kq/groups/23380497/2055973168/name/... · 21 BP. MIGAS 22 DAPEN PERTAMINA 23 TPK KOJA JAKARTA 24 TPK SURABAYA 25 PT. TRAKINDO UTAMA 26 PT. JICT

UU NO.11 TH.92

DPPK : Dana Pensiun Pemberi KerjaPendiri : Kolektif PerusahaanKepesertaan : Kolektif

DPLK : Dana Pensiun Lembaga Keuangan

Pendiri : Perusahaan Asuransi Jiwa dan Bank

Kepesertaan : Individu / Kolektif

PERKEMBANGAN DANA SIMPONI TAHUN 2000 – 2008 ( Januari )

(Milyar Rupiah)

287451

738

1,351

1,8052,049

2,467

2,944 2,982

0

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008DANA

PERKEMBANGAN PESERTA SIMPONI TAHUN 2000 – 2008 ( Januari )

145.177192.000

236.991

298.543324.170

343.304364.309 384.581 385.244

0

100,000

200,000

300,000

400,000

500,000

2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008

PESERTA

1 KRAKATAU STEEL2 BANK PERMATA3 PT. KIMIA FARMA4 PT. INDOFARMA5 PEMDA KEPULAUAN RIAU6 PT. KORINDO ARIA BIMA7 PT. INALUM8 PT. SEMEN GRESIK (Persero)Tbk9 PT. INDOSAT10 PT. MITRA KERINCI11 PERUM PERURI12 TOTAL INDONESIE13 PT. ARUN LNG14 PT. MEDCO E&P INDONESIA15 RS. PUSAT PERTAMINA16 PERTAMINA UBEP LIMAU17 PERTAMINA UBEP JAMBI18 PERTAMINA UBEP LIRIK19 PERTAMINA UBEP BALONGAN20 PERTAMINA UBEP TARAKAN

DAFTAR PERUSAHAAN YANG SUDAH BERGABUNG DALAM SIMPONI DPLK BNI

21 BP. MIGAS22 DAPEN PERTAMINA23 TPK KOJA JAKARTA24 TPK SURABAYA25 PT. TRAKINDO UTAMA26 PT. JICT27 PT. SARINAH (Persero)28 PT. ASPEK KUMBONG29 Persh.Daerah Air Minum 30 PT. PELINDO I MEDAN31 PT. PELINDO II JAKARTA32 PT. PELINDO III SURABAYA33 PT. PELINDO IV MAKASSAR34 PT. HIGASHIFUJI INDONESIA35 PT. BUMI SARANA PRIMA JAYA36 PT. SARI HUSADA37 KOPKAR PT. ELNUSA38 RUMAH SAKIT UMUM DAERAH39 BURSA EFEK INDONESIA40 PT. ARUTMIN INDONESIA

41 PT. MEKAR PLASTIK INDUSTRI42 PT. GRAHA KERINDO UTAMA43 PT. BALABAK MAGELANG44 PT. BINA YASA45 PT. DELAPAN MITRA MANDIRI46 PT. ASANDO KARYA 247 PT. HUMPUSS GROUP48 PERUM JASA TIRTA I49 ARSA RAYA PERDANA50 INSTITUT TEKNOLOGI NASIONAL51 STIE INDONESIA JAKARTA52 PT. NUSANTARA TURBIN53 PT. KARANA LINES GROUP54 RS. HAJI MEDAN55 RS. BHAKTI YUDHA56 RS. SEMEN GRESIK57 RS. ISLAM SAMRINDA58 PT. ASURANSI MITSUI MARINE 59 PT. ASURANSI TRI PAKARTA60 PT. ASURANSI BUMI ASIH JAYA

61 UNIV. GUNADHARMA62 YAY. PENDIDIKAN AL AZHAR 63 PT. APLIKANUSA LINTASARTA64 PT. SISINDOSAT LINTAS BUANA65 PT. SARANA PARIWARA SEMARANG66 PT. TIRTA LYONNASE MEDAN67 STIE STIKUBANK68 STIE TRISAKTI69 UNIV. MM. UGM70 UNIV. MALIKUSSALEH LHOKSEUMAWE71 PT. STACO JASA PRATAMA72 PT. PARAMOUNT BED IND.73 PT. JIEP PERSERO74 PT. NGK BUSI INDONESIA75 HOTEL GRAND MELIA JAKARTA76 HOTEL SHANGRILA77 HOTEL HILTON (SINGGASANA)

Dan saat ini lebih dari 1.900 perusahaan secara kolektifyang mengikuti program Simponi DPLK BNI

1 PENDIDIKAN 17.328 PESERTA2 TRANSPORTASI 15.222 PESERTA3 FARMASI 8.653 PESERTA4 ASURANSI 2.838 PESERTA5 KOPERASI 3.684 PESERTA6 MANUFACTUR 17.733 PESERTA7 RUMAH SAKIT 10.475 PESERTA8 JASA KEUANGAN 32.836 PESERTA9 PERDAGANGAN 7.174 PESERTA10 PARIWISATA / HOTEL 10.300 PESERTA11 PROPERTY 1.911 PESERTA12 MEDIA INFORMASI 1.967 PESERTA13 PERKEBUNAN 5.657 PESERTA14 JASA LAINNYA 10.749 PESERTA15 TELEKOMUNIKASI 6.589 PESERTA16 PERTAMBANGAN 14.697 PESERTA17 PNS / BUMN 19.238 PESERTA

DAFTAR PERUSAHAAN PER SEKTOR USAHA YANG SUDAH BERGABUNG DALAM SIMPONI DPLK BNI

Dan saat ini lebih dari 1.900 perusahaan secara kolektifyang mengikuti program Simponi DPLK BNI

1. Mirip Dengan Tabungan2. Setoran iuran fleksibel

4. Usia Pensiun Fleksibel3. Persyaratan Mudah

5. Transparan6. Laporan Kepada Manajemen7. ON-Line Sistem

1. PERUSAHAAN BUMN YANG GO PUBLIK2. PENGELOLA DPLK TERBESAR (MARKET LEADER)

5. PENGELOLAAN DANA TRANSPARAN6. JARINGAN YANG LUAS DENGAN 900 CABANG BNI7. SDM YANG KOMPETEN DALAM BIDANGNYA

4. PENGEMBANGAN DANA OPTIMAL

8. BIAYA RINGAN

3. COMPUTERIZED DAN ON-LINE SYSTEM

Biaya-biaya yang kenakan kepada peserta adalah ;

- Biaya Administrasi Rp. 1.000,- per bulan atau Rp. 12.000,- per tahun- Biaya Pengelolaan Dana 0,75 % dari Total Dana peserta pertahun- Biaya-biaya tersebut dibebankan langsung dari rekening pesertasetiap tahunnya

Paket Pilihan Investasi yang ditawarkan kepada Peserta yaitu ;

-Paket 01 ( 75 % Deposito dan 25 % Obligasi )-Paket 04 ( 65 % Deposito dan 35 % Obligasi )-Paket 06 ( 50 % Deposito dan 50 % Obligasi )-Paket 10 ( 100 % Deposito )

Nama Lengkap : ……………………………………………………..Tempat / tgl.lahir : .…………………………………………………….Alamat : .……………………………………………………. Pekerjaan : ……………………………………….…………….Nama perusahaan : .…………….…………. Alamat…………………. Pilihan Investasi :

Paket 01 (75 % Dep.& 25 % Obl)Paket 04 (65 % Dep & 35 % Obl)Paket 06 (50 % Dep & 50 % Obl)Paket 10 (100 % Deposito)

Usia Pensiun Normal Yang dikehendaki (min. 50 th. s/d max. 70 th)Iuran Minimal per bulan : ………………-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Pihak selain ahli waris yang ditunjuk untuk menerima manfaat pensiun apabila pesertadan Ahli waris meninggal

Nama lengkap : …………………………………….………………Tempat / Tgl.lahir : ……………………………………………………..Alamat : …………………………………………………….

No. BULAN RETURN DPLK RETURN PASAR

1 Januari 12,05 9,552 Februari 12,78 9,543 Maret 12,21 9,384 April 12,34 9,435 Mei 12,16 9,356 Juni 12,38 9,357 Juli 12,19 9,028 Agustus 12,07 8,919 September 12,15 8,6110 Oktober 11,81 8,5011 November 11,87 8,1712 Desember 11,52 7,84

No. BULAN RETURN DPLK RETURN PASAR 1 Januari 11,29 7,682 Februari 11,56 7,723 Maret 10,72 7,304 April 10,49 6,955 Mei 10,00 6,806 Juni 10,13 6,507 Juli 9,85 6,408 Agustus 9,72 6,409 September 9,71 6,4010 Oktober 9,40 6,4011 November 9,45 6,4012 Desember 9,25 6,40

No. BULAN RETURN DPLK RETURN PASAR

1 Januari 10,63 6,282 Februari3 Maret4 April5 Mei6 Juni7 Juli8 Agustus9 September10 Oktober11 November12 Desember

RATA-RATA PERKEMBANGAN RETURN INVESTASI SIMPONI

TAHUN 2002 – 2007

16,47

13,27 13,29

9,56 10,27

5,91

10,64

7,03

12,13

8,9710,13

6,78

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

2002 2003 2004 2005 2006 2007

Return DPLK Return Pasar

1. PENSIUN NORMAL Manfaat diterima setelah peserta masukusia pensiun yang di tentukan.

2. PENSIUN DIPERCEPATManfaat diterima lebih cepat10 th. sebelum usia pensiun normal.

3. PENSIUN DITUNDABerhenti kepesertaan sebelum masukusia pensiun dipercepat.

4. PENSIUN MENINGGAL DUNIAManfaat dibayarkan kepada Ahli warisjanda/duda atau anak-anak jika pesertameninggal dunia.

5. PENSIUN CACATManfaat diperoleh jika peserta mengajukanklaim pensiun Cacat permanen.

Sesuai Keputusan Menkeu No. 91/PMK.05/2005 tanggal 05 Oktober 2005.Dalam hal jumlah akumulasiiuran dan hasil pengembangansetelah dikenakan pajak. kurang dari atau sama denganRp. 100 Jt, maka ManfaatPensiun dapat dibayarkansecara sekaligus.

USIA P ENSIUN NORMAL

ASURANSI JIWA55 TH

USIA P ENSIUN DIPERCEPAT

45 TH38 TH

USIA P ENSIUN DITUNDA

*) Asurasi sebagai lembagayang membayar ManfaatPensiun Bulanan / Anuitas,Jika : Dana < 100 Juta

Bisa ditarik tunaiDana > 100 Juta

- boleh ditarik 20 % secara Tunai dan

- 80 %Anuitas bulanan

KEPESERTAAN BNI SIMPONIDPLK BNI

Pengenaan Pajak

KETENTUAN PAJAK DPLKBAGI PESERTA PENSIUN NORMAL, DIPERCEPAT, MENINGGAL DAN CACATPERATURAN PEMERINTAH REPUBLIK INDONESIA NO.149 TAHUN 2000. (Pajak Final) PPh 21 Progresif.

Jumlah Dana Tarif Pajak

< s/d Rp. 25 juta *) 0%

> Rp. 25 juta s/d Rp. 50 juta

5%

> Rp. 50 juta s/d Rp. 100 juta

10%

> Rp.100 juta s/d Rp. 200 juta

15%

> Rp 200 juta 25%

Keterangan : Saldo sampai dengan Rp. 25 juta tidak dikenakan Pajak

*) Pembayaran ManfaatPensiun Bulanan setelahPerhitungan Pajak.

< 100 Jt Cash 100 % > 100 Jt- Cash 20 % & Anuitas

bulanan 80 % atau- Anuitas bulanan 100%

55 TH

USIA

PEN

SIUN

NO

RM

AL

SIMPONI ASURANSI JIWA

Menghimpun Dana danPengembangan Dana PesertaSampai dengan Peserta MasukUsia Pensiun

Contoh :

Usia Pensiun Peserta 55 tahunMisalkan Dana Pembelian Anuitas Rp. 200.000.000,-

Asumsi Pensiun perbulan Rp. 826.000,- sampai seumur hidup

Pengembalian seluruh dana anuitas sebesar Rp.200.000.000,- pada saatpeserta berusia 65 tahun.

Peserta meninggal dunia sebelum mencapai usia pensiun 65 tahun, maka :Pengembalian dana anuitas kepada ahli waris Rp. 200 jutaPensiunJanda/Duda sampai meninggal dunia, beserta anak-anaknyasampai berusia 25 th, menikah atau bekerja sebesar 60% x PHT= Rp.495.600,-/bln

Contoh :

Usia Pensiun Peserta 55 tahunMisalkan Dana Pembelian Anuitas Rp. 200.000.000,-

Asumsi Pensiun hari tua (PHT) Rp.1.438.000,- perbulan sampai seumur hidup.

JIKA PESERTA MENINGGAL DUNIAPensiun Janda/Duda perbulan 60% x PHT= Rp. 862.800,-sampai seumur hidup.Pengembalian sisa dana anuitas sebesar Rp.200.000.000,- dikurangi jumlahPensiun yang sudah diterima.

Pensiun Janda/duda sampai meninggal dunia, beserta anak-anaknya sampaiberusia 25 tahun, bekerja atau menikah sebesar 60% x PHT = Rp.862.800,-/bln

Mekanisme Pembukaan Rekening Peserta DPLK BNI

- Peserta akan dibuka kepesertaan secara kolektif, atas data peserta yang diberikan pihak HRD, data yang diberikan berupa excel (soft copy) untukmempercepat proses pembukaan rekening peserta.

- DPLK BNI akan memberikan Form Aplikasi untuk diisi oleh pegawai sebagaikepesertaan awal DPLK BNI.

- DPLK BNI melaporkan kepesertaan yang sudah dibuka rekeningnya kepadaperusahaan, setiap peserta yang sudah dibuka rekening kepesertaannyaakan diterbitkan buku DPLK sebagai bukti kepesertaan.

- Perusahaan menyetorkan iuran pertama sesuai daftar peserta yang sudahdibuka rekening kepesertaannya.

Mekanisme Pembukaan Rekening Peserta DPLK BNI

- Setiap dana yang disetor perusahaan untuk masing-masing peserta akanlangsung dikembangkan.

- DPLK BNI memberikan pilihan paket investasi yang wajib dipilih oleh Pesertamaupun perusahaan, hasil yang diperoleh akan diberikan kepada peserta.

- Setiap 3 bulan DPLK BNI akan memberikan laporan dana peserta kepadaPerusahaan.

- DPLK BNI memberikan hasil pengembangan secara transparan kepada pesertasetiap akhir bulan dan peserta dapat melihatnya dengan mencetak buku DPLK disetiap Cabang BNI dimanapun.

Mekanisme Pembukaan Rekening Peserta DPLK BNI

- Buku kepesertaan DPLK BNI yang diberikan kepada pegawai tujuannya agar lebih cepat dan mudah bagi pegawai untuk mengetahui jumlah dananya, sertamemudahkan HRD tanpa harus memberikan laporan kepada setiap pegawai.

- Pegawai akan dibebankan biaya kepesertaan DPLK secara langsung dan akandidebet dari rekening DPLK pesertanya.

- Memudahkan proses klaim peserta yang akan memasuki Usia pensiun tanpaharus mengajukan kepada pihak HRD perusahaan, setiap peserta secaraindividu bisa mengurus klaim dana DPLK langsung ke DPLK BNI, namun jika peserta mengajukan klaim pensiun ke HRD, perusahaan dapatmeneruskannya kepada DPLK BNI.

Criteria Provider DPLK BNI

- Asset yang di kelola per JANUARI 2008 sebesar Rp. 2,982 Trilyun- Market Share (unaudited th. 2006) Data Asosiasi DPLK.

> Peserta = 43,32 %> Dana = 36,23 %

- Jumlah Client posisi per 31 Des 2007 (unaudited).> Perusahaan ; 194.133 Peserta ( 1990 Perusahaan)> Peroangan ; 190.448 Peserta

- Client yang keluar dalam 2 tahun terakhir ; Tidak Ada- Neraca 3 tahun terakhir yang sudah dipublikasikan

Criteria Provider DPLK BNI

- Program Komunikasi dan Edukasi kepada Client > Sosialisai kepada Peserta> Kunjungan Rutin> Website BNI (produk BNI Simponi), Email, Faksimili dan Telepon> Penyebaran Brosur / Leaflet> BNI Call Center

- Laporan perkembangan dana Peserta kepada Manajemen setiap 3 bulan sekali- Jaringan Kantor Cabang BNI yang tersebar luas di seluruh Indonesia- Complain yang bersifat teknis dari nasabah perorangan dan dapat diselesaikan

Criteria Provider DPLK BNI

- DPLK BNI mengacu kepada UU No. 11 th.1992 - Dibuatkan Buku Peraturan DPLK BNI untuk Peserta- Paket Pilihan Investasi yang ditawarkan Kepada Peserta

berupa Deposito dan Obligasi (tercantum dalam formulir)- Dasar membuat Keputusan Investasi

Comply With UU No. 11 Th. 1992- Proses Investasi : > External Audit

> Internal Audit> Audit Depkeu> Invesment Guideline