INVESTOR DAILY JUMAT 12 MEI 2017 | 5 LAPORAN KEUANGAN PT BANK SYARIAH MANDIRI CATATAN: 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak di audit. Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 9 Mei 2016 menyatakan opini tanpa modifikasian dan 31 Desember 2016 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 23 Januari 2017 menyatakan opini tanpa modifikasian. 2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. 3. Perusahaan induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. 4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2017, 31 Desember 2016 dan 31 Maret 2016 masing-masing sebesar Rp13.325,50, Rp13.472,50 dan Rp13.260,00. Sebagian Penghargaan Tahun 2016: The Most Trusted Companies Indonesian Institute for Corporate Governance (IICG) Peringkat 1 Digital Brand Bank Umum Syariah Isentia Research BUMN Markeeters Award 2017 Markplus Top CSR Award 2017 Majalah Business News Indonesia, KNKG dan Masyarakat CSR Indonesia Peringkat 1 Annual Report Award 2015 Kategori Private Keuangan non listed KNKG, IDX, Bank Indonesia, OJK, Kementerian Keuangan, Kementerian BUMN, IAI Market Leadership Award 2016 (Developing Islamic Banking in Indonesia) Global Islamic Finance Award 14,40% 3,80% 3,83% 2,50% 4,91% 3,16% 0,60% 5,83% 6,26% 0,68% 93,82% 29,17% 77,75% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 8,12% 1,13% 9,18% 13,39% 5,44% 5,28% 3,13% 6,42% 4,32% 0,56% 5,61% 5,81% 0,60% 94,44% 27,07% 80,16% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,09% 1,17% 6,47% No. RASIO Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Persentase) LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Maret 2016 31 Maret 2017 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan E = (D/A x 100%) x 12 D C B A PORSI PEMILIK DANA Tanggal Laporan 31 Maret 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN YANG AKAN DIBAGIHASILKAN NISBAH (%) JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL INDIKASI RATE OF RETURN(%) A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan TOTAL INDIKATOR SALDO RATA-RATA 184.173 49.868.708 45.093 3.024.648 - 2.599.421 - 3.195.395 341.430 23.400.130 78.981 11.097 - 4.508 27.862.985 2.368.351 1.399.962 2.750.735 67.082.736 1.782 495.627 350 23.502 - 20.198 - 24.828 2.653 181.820 614 86 - 35 216.496 18.402 10.878 21.373 521.235 - 7% 34% 19% 45% 47% - 49% 45% 50% 49% 48% 28 1.431 - 1.400 - 1.950 902 34.799 276 40 - 17 97.678 9.117 5.378 10.229 163.245 0,75% 0,57% - 0,65% - 0,73% 3,17% 1,78% 4,19% 4,33% - 4,53% 4,21% 4,62% 4,61% 4,46% LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya - - - - - - 869.182 - - - - - 8.065 799 - - - 195.136 199.329 51 3.014 - 126.828 - 45.507 608.895 - - - - - - - 876.900 - - - - - 13.221 5.290 28.568 - - 193.041 197.358 37 2.002 - 127.546 - 38.583 600.266 - No. POS-POS 31 Desember 2016 31 Maret 2017 INDIVIDUAL No. POS-POS Periode Laporan 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional Dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. Non profit sharing ii. Profit sharing b. Valuta Asing i. Non profit sharing ii. Profit sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan: i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset: i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment): i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Penghasilan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada: Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 1.005.883 85 64.700 89.539 310.183 231.208 30.993 - - - 24.472 4.774 626.589 - 70 - 1.135.178 - - 13.969 31 7.371 - - - 185.379 289 821 14.771 14 - - - 65 - 122.788 165.928 31.641 62 - 2.874 57.869 496.692 10.915 317.760 (1.013.519) 121.659 259 (2.523) 121 (2.143) 119.516 3.244 (26.011) 90.261 - - - - - - 331 - - - 331 90.592 90.261 - 90.261 90.592 - 90.592 - - 931.242 43 50.334 84.971 254.774 208.591 51.255 - - - 16 6.424 611.251 - 20 - 976.379 - - 15.259 40 4.190 14 - - 142.197 6.421 3.155 13.326 - - - - - 352 95.309 123.145 - 4 - 76 - 491.390 12.291 313.924 (878.541) 97.838 364 (3.869) 5.777 2.272 100.110 22.546 (1.849) 75.715 - - - - - - 1.532 - - - 1.532 77.247 75.715 - 75.715 77.247 - 77.247 - - LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN 31 Maret 2016 31 Maret 2017 INDIVIDUAL No. POS-POS 31 Desember 2016 31 Maret 2017 INDIVIDUAL 907.885 13.684.398 997.397 8 8.287.089 - 43.493 53.510.368 (17.567.147) 4.833 (398) 2.112.474 9.527 3.055.212 13.243.161 - 1.323.793 (477.705) - 50.331 (609.163) (1.190.181) 204.134 (140.513) - - - 2.036.865 (1.190.631) - - - - 827 - - - 200.024 1.516.226 80.012.307 1.086.569 11.995.502 1.552.368 - 6.906.554 1.009.198 114.030 53.201.181 (17.194.803) 6.461 (419) 1.971.071 7.702 3.151.201 13.338.662 - 1.330.260 (423.070) - 50.331 (657.521) (1.341.156) 203.705 (131.476) - - - 2.048.971 (1.147.926) - - - - 817 - - - 226.035 1.527.475 78.831.722 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana Investasi Non Profit Sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5. Liabilitas Spot dan Forward 6. Surat Berharga yang Diterbitkan 7. Liabilitas Akseptasi 8. Pembiayaan Diterima 9. Setoran Jaminan 10. Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 11. Liabilitas Pajak Tangguhan 12. Liabilitas Lainnya 13. Dana Investasi Profit Sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 14. Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/- c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/- 15. Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16. Penghasilan Kompehensif Lain a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas program imbalan pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17. Selisih Kuasi Reorganisasi 18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 21. Laba/Rugi a. Tahun-tahun Lalu b. Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22. Kepentingan Non Pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7.530.315 2.647.623 77.495 25.176.760 35.603.392 - 555.570 - 375.000 43.493 - 22.577 - - - 1.497.053 - 73.529.278 2.500.000 (10.978) - - - - - - - 6.771 - 344.038 - (14.979) - - - - - 397.804 - - 3.170.112 90.261 6.483.029 - 6.483.029 80.012.307 6.860.850 2.593.437 68.925 25.157.790 35.268.859 - 493.562 - 375.000 114.030 - 23.773 - - - 1.483.059 - 72.439.285 2.500.000 (510.978) - - - - 500.000 - - 6.440 - 344.038 - (14.979) - - - - - 397.804 - - 2.844.698 325.414 6.392.437 - 6.392.437 78.831.722 Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) ASET 1. Kas 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 3. Penempatan Pada Bank Lain 4. Tagihan Spot dan Forward 5. Surat Berharga Yang Dimiliki 6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 7. Tagihan Akseptasi 8. Piutang a. Piutang Murabahah b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- c. Piutang Istishna’ d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/- e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa 9. Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya 10. Pembiayaan Sewa a. Aset Ijarah b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/- c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- 11. Penyertaan 12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- a. Individual b. Kolektif 13 Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/- 14 Salam 15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian Termin Istishna’ -/- 16 Aset Tetap Dan Inventaris Akumulasi Penyusutan-/- 17. Properti Terbengkalai 18. Aset Yang Diambil Alih 19. Rekening Tunda 20. Aset Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- 22. Persediaan 23. Aset Pajak Tangguhan 24. Aset Lainnya TOTAL ASET LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN No. POS-POS 31 Maret 2017 31 Maret 2016 Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) I PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing 3 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing 4 Tagihan Akseptasi 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti 7 Penyertaan 8 Penyertaan modal sementara 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah 8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat 80.320 80.567 - 2 2.543 - 2.546 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 70.282 766.228 - 6 8.143.664 140.882 40.947 7.148.101 92.756 24.425.047 2.353.762 1.530.788 484.675 7.995.664 5.025.847 - 8.089.583 1.439.063 443.786 16.093 1.380.846 - - 43.873 464.805 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 624.713 - 1.846.355 269.945 984.596 269.945 763.523 204.765 - 835.319 144.433 704.752 144.433 20.138 - - - 148.682 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 140.876 - 526.151 165.964 447.432 155.589 80.320 51.976 - 17.972 22.570 20.475 22.570 6.802 - 50.331 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 70.057 - 218.648 - 84.507 - 60.917 56.324 - 209.721 - 146.668 - 2.455 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 343.285 - 374.321 315.764 321.039 - 80.862 125.215 - 75.585 - 29.469 - 13.838 - - - - - 80.320 80.567 - 2 2.543 - 2.546 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 70.282 766.228 - 6 8.143.664 140.882 40.947 8.327.032 92.756 27.390.522 3.105.435 3.368.362 910.209 8.981.286 5.464.127 - 9.228.180 1.606.066 1.345.150 183.096 1.424.079 - 50.331 43.873 613.487 - - - 1.846.810 1.663.553 25,15% 16,01% 22,90% 22,30% 5.250.904 521.612 - - 52.165 34.418 - - 10.099 - 10.446 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 50.632 605.795 - - 7.915.075 144.197 244.972 6.406.182 60.429 22.258.617 2.225.475 891.217 142.268 7.581.361 4.820.833 22.166 6.345.148 721.725 564.644 - 1.279.242 - - 135.906 514.941 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 835.456 46.364 1.933.397 653.627 869.961 461.932 677.683 236.110 - 533.677 215.929 288.426 189.876 30.063 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 238.817 - 457.646 132.832 206.784 - 83.962 128.594 - 313.074 6.593 222.760 6.593 14.838 - 50.331 - 147.951 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 111.613 - 138.080 - 54.175 - 35.897 41.014 - 13.575 - 11.863 - 5.481 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 137.000 - 45.028 422.840 - 783.808 11.833 534.657 - 128.158 266.889 - 184.965 - 31.470 - 54.795 - - - - - 52.165 34.418 - - 10.099 - 10.446 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 50.632 605.795 - - 8.052.075 144.197 290.000 8.014.908 106.793 25.571.548 3.023.767 2.556.794 604.200 8.507.061 5.493.440 22.166 7.390.439 944.247 1.119.163 196.469 1.384.419 - 50.331 135.906 662.892 - - - 2.090.609 1.861.576 26,97% 15,02% 24,46% 23,79% 3.634.738 - 327.482 - L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) No. 1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga yang dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah 10 Pembiayaan Musyarakah 11 Pembiayaan Lainnya 12 Penyertaan 13 Penyertaan modal sementara 14 Komitmen dan kontijensi - - - - 542.896 - - - - 66.267 - - - - 47 - 17.085 435 846.318 3.348 13.636 1.244 74.158 226.360 - - 7.550 47.466 47 - 17.085 435 301.884 6 2.897 - 27.581 111.144 - - - 5.032 - - - - 905.380 3.342 10.739 1.244 46.577 215.176 - - 7.550 7.434 - - - - 466.656 - - - - 71.691 - - - - 402 - 152.277 47.582 1.018.122 6.222 16.671 - 57.041 218.364 - - 7.550 28.031 402 - 15.277 2.554 271.987 5 1.936 - 24.701 88.913 - - - 5.838 - - 137.000 45.028 969.977 6.217 14.735 - 32.126 215.137 - - 7.550 22.193 POS-POS 31 Maret 2017 31 Maret 2016 CKPN CKPN PPA Wajib Dibentuk PPA Wajib Dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN Tanggal Laporan 31 Maret 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) No. TRANSAKSI A. Terkait Dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Lainnya B. Lainnya JUMLAH 28.568 - - - 28.568 28.568 - - - 28.568 - - - - - 8 - - - 8 - - - - - NILAI NOTIONAL TUJUAN BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS TAGIHAN DAN LIABILITAS INDIVIDUAL PENGURUS BANK * - Komisaris Utama : Mulya E. Siregar ** - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris : Dikdik Yustandi ** Pemegang Saham Pengendali (PSP) : PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999980% Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000020% - Direktur Utama : Toni E.B Subari ** - Direktur : Choirul Anwar - Direktur : Putu Rahwidhiyasa - Direktur : Ade Cahyo Nugroho ** - Direktur : Edwin Dwidjajanto - Direktur : Achmad Syafii ** - Direktur : Kusman Yandi - Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin - Anggota : Dr. M. Syafii Antonio, M.Ec. - Anggota : Drs. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH. Direksi: Dewan Komisaris: Dewan Pengawas Syariah: PEMEGANG SAHAM No. KOMPONEN MADAL 6.234.363 2.489.022 - 6.771 344.038 - 397.804 3.170.112 90.261 - - - - - - - - - - - - (200.024) - (63.621) - - - - - - - 841.111 375.000 - 466.111 - - - 7.075.474 5.423.001 1.989.022 - - 344.038 - 397.804 2.844.698 75.715 - - - - - - - - - - - - (228.276) - - - - - - - - - 985.991 500.000 - 485.991 - - - 6.408.992 Tanggal Laporan 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal Sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan Tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain TOTAL MODAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%) 41.425.395 643.772 7.071.920 49.141.087 4,50% 0,00% 1,71% 40.720.322 414.975 6.740.505 47.875.802 4,50% 0,00% 2,06% 12,69% 12,69% 1,71% 14,40% 4,41% 1,250% 0,000% 0,000% 11,33% 11,33% 2,06% 13,39% 3,40% 0,625% 0,000% 0,000% RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%) PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 31 Maret 2016 31 Maret 2017 INDIVIDUAL 31 Maret 2016 31 Maret 2017 INDIVIDUAL 31 Maret 2016 31 Maret 2017 INDIVIDUAL info lebih lanjut hubungi bsm call 14040 atau kunjungi www.syariahmandiri.co.id Jakarta, 12 Mei 2017 S.E & O Direksi Choirul Anwar Direktur Edwin Dwidjajanto Direktur * Berdasarkan RUPS tanggal 10 April 2017 sesuai Akta NO. 01 Tanggal 2 Mei 2017 dibuat di hadapan Notaris Ashoya Ratam ** Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit & proper test)