KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA UNAUDITED Tanggal 30 September 2010 dan 2009 (Jutaan Rupiah) I KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 399.964 347.766 1. Modal Disetor 318.864 318.864 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) - - a. Agio Saham - - b. Disagio ( -/- ) - - c. Modal Sumbangan - - d. Cadangan Umum dan Tujuan - - e. Laba Tahun-tahun Lalu setelah diperhitungkan Pajak 61.078 57 f. Rugi Tahun - tahun lalu ( -/- ) - - g. Laba Tahun Berjalan setelah diperhitungkan Pajak (50%) 20.022 28.845 h. Rugi Tahun Berjalan (-/-) - - i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri - - 1) Selisih Lebih - - 2) Selisih Kurang (-/-) - - j. Dana Setoran Modal - - k. Penurunan nilai Penyertaan pada portopolio tersedia untuk dijual (-/-) - - 3. Goodwill (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP(Maks.100% dari Modal Inti) 29.902 30.727 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap - - 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva 29.902 30.727 Produktif/PPAP (maks.1.25% dari ATMR) - - 3. Modal Pinjaman - - 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) - - 5. Peningkatan nilai saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN - - 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar - - 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana - - 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar - - 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) - - 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk risiko pasar - - II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 429.866 378.493 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 429.866 378.493 IV PENYERTAAN (-/-) - - V TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN (II - IV) 429.866 378.493 VI TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR (III - IV) 429.866 378.493 VII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PEMBIAYAAN 3.122.738 3.063.113 VIII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR - - IX AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR 3.122.738 3.063.113 X RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RESIKO KREDIT (V:VII) 13.77% 12.36% XI RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI:IX) 13.77% 12.36% XII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8.00% 8.00% I PENDAPATAN OPERASIONAL 707.686 726.828 KEGIATAN SYARIAH A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 648.102 668.352 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank a. Pendapatan Margin Murabahah 569.695 583.763 b. Pendapatan Bersih Salam Paralel - - c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel i. Pendapatan Istishna - - ii. Harga Pokok Istishna -/- - - d. Pendapatan Sewa Ijarah 39 31 e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah 30 755 f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah 11.878 19.478 g. Pendapatan dari Penyertaan - - h. Lainnya 62.063 61.829 2. Dari Bank Indonesia- - - a. Bonus SWBI - 601 b. Lainnya 4.369 1.858 3. Dari bank-bank lain di Indonesia - - a. Bonus dari Bank Syariah lain - - b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah - - ii. Deposito Mudharabah - - iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank 19 2 iv. Lainnya - - c. Lainnya 9 35 B. Pendapatan Operasional Lainnya 59.584 58.476 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah) - - 2. Jasa Layanan 4.047 1.211 3. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing 98 39 4. Koreksi PPAP 27.452 22.466 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administrasi - - 6. Lainnya 27.987 34.760 II Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 122.740 138.514 1. Pihak Ketiga Bukan Bank a. Tabungan Mudharabah 9.784 1.774 b. Deposito Mudharabah 110.532 127.252 c. Lainnya 37 6 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah - - b. Lainnya - - 3. Bank-bank Lain di Indonesia dan Diluar Indonesia - - a. Tabungan Mudharabah - - b. Deposito Mudharabah - - c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank 2.387 9.482 d. Lainnya - - III Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I-II) 584.946 588.314 IV Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva 131.433 97.644 V Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontijensi - - VI Beban Operasional Lainnya 399.626 407.844 A. Beban Bonus Titipan Wadiah 59.488 76.662 B. Beban Administrasi dan Umum 57.393 57.396 C. Beban Personalia 220.650 211.951 D. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga - - E. Beban Transaksi Valuta Asing - - F. Beban Promosi 6.397 4.828 G. Beban Lainnya 55.698 57.007 VII LABA (RUGI) OPERASIONAL (III-(IV+V+VI)) 53.887 82.826 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL VIII Pendapatan Non Oprasional 211 646 IX Beban Non Operasional 705 1.058 X LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (VIII-IX) (494) (412) XI LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (VII+X) 53.393 82.414 XII Taksiran Pajak Pengasilan -/- - - XIII JUMLAH LABA (RUGI) 53.393 82.414 XIV Hak Minoritas -/- - - XV Saldo Laba (Rugi) Awal Tahun 62.854 - XVI Dividen - - XVII Lainnya - - XVIII Saldo Laba (Rugi) akhir periode 116.247 82.414 XIX LABA BERSIH PER SAHAM - - NERACA UNAUDITED Tanggal 30 September 2011 dan 2010 (Jutaan Rupiah) No. POS-POS AKTIVA 1 Kas 83.579 177.902 2 Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Wadiah 197.322 226.652 b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 382.500 - 3 Penempatan pada Bank lain a. Rupiah 14.155 22.383 PPAP -/- (256) (352) b. Valuta Asing 8.019 4.812 PPAP -/- (120) (48) 4 Surat Berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo 531.000 532.000 ii. Lainya - - PPAP -/- (820) (820) b. Valuta Asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo - - ii. Lainya - - PPAP -/- - - 5 Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 9.070 13.136 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (3.837) (7.017) a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 4.287.748 4.480.254 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (1.263.801) (1.373.551) PPAP -/- (75.025) (61.672) b. Valuta Asing b.1. Terkait dengan bank - - 1. Piutang Murabahah - - 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - - b.2. Tidak terkait dengan bank - - 1. Piutang Murabahah - - 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - - PPAP -/- - - 6 Piutang Salam - - PPAP -/- - - 7 Piutang Istishna - - PPAP -/- - - 8 Piutang Qardh 322.026 63.586 PPAP -/- (2.217) (178) 9 Pembiayaan a. Rupiah a.1 Terkait dengan bank - - a.2 Tidak terkait dengan bank 119.363 169.056 PPAP -/- (4.781) (10.646) b. Valuta asing b.1 Terkait dengan bank - - b.2 Tidak terkait dengan bank - - PPAP -/- - - 9a Kredit Yang Diberikan a. Rupiah - Terkait dengan bank - - b. Rupiah - Tidak terkait dengan bank - - PPAP -/- 10 Persediaan - - 11 Ijarah a. Aktiva Ijarah - - b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- - - PPAP -/- - - 12 Tagihan Lainnya - - PPAP -/- - - 13 Penyertaan - - PPAP -/- - - 14 Aktiva Istishna dalam Penyelesaian - - 15 Termin Istishna -/- - - 16 Pendapatan yang akan diterima 13.623 14.968 17 Biaya Dibayar Dimuka 57.707 82.115 18 Uang Muka Pajak 10.151 21.689 19 Aktiva Pajak Tangguhan 3.905 2.072 20 Aktiva Tetap dan Inventaris 130.266 118.898 Akumulasi Penysustan Aktiva Tetap dan Inventaris -/ (67.186) (51.329) 21 Agunan yang diambil alih 25.546 23.079 PPANP -/- (4.908) (1.901) 22 Aktiva Lain-lain 14.630 10.826 TOTAL AKTIVA 4.787.659 4.455.914 No. POS-POS TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN UNAUDITED Tanggal 30 September 2011 dan 2010 No. RASIO (%) 2011 2010 Catatan : - Laporan Keuangan ini disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 Perihal “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 Perihal “Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. - Sejak Bulan Juni 2006, Bank telah memenuhi ketentuan Pasal 2 Ayat 1 Peraturan Bank Indonesia No. 7/15/PBI/2005 tentang Jumlah Modal Inti Minimum Bank Umum, yaitu berada di atas Rp. 80 miliar. - Pada tanggal 31 Juli 2006 dan 10 Agustus 2006 Pemegang saham Bank telah menyetor tambahan Modal Disetor sebesar total Rp. 20 miliar sehingga Bank telah memenuhi ketentuan Pasal 2 Ayat 2 Peraturan Bank Indonesia No. 7/15/ PBI/2005 tentang Jumlah Modal Inti Minimum Bank Umum, yaitu berada di atas Rp. 100 miliar. - Berdasarkan RUPS Tahunan pada tanggal 30 Juni 2010, Laba Ditahan tahun buku 2009 dikonversi menjadi Modal Ditempatkan dan Disetor sehingga jumlahnya menjadi Rp. 319 miliar. 1. PT. Mega Corpora : 99,999999 % 2. PT. Para Rekan Investama : 0,000001 % PEMILIK BANK Dewan Komisaris - Komisaris Utama : Mar’ie Muhammad - Komisaris : Deddy Kusdedi - Komisaris : Ari Prabowo Dewan Direksi - Direktur Utama : Beny Witjaksono - Direktur : Ani Murdiati - Direktur : Haryanto Budi Purnomo - Direktur : Marjana - Direktur : Eko Sukapti Dewan Pengawas Syariah - Ketua : K.H. Ma’ruf Amin - Anggota : DR. H. Achmad Satori Ismall - Anggota : Kanny Hidaya S.E., MA PENGURUS BANK PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNAUDITED Tanggal 30 September 2011 dan 2010 (Jutaan Rupiah) PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA UNAUDITED Periode 1 Januari s/d 30 September 2011 dan 2010 (Jutaan Rupiah) 2011 2010 2011 2010 PASIVA 1 Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah 814.738 255.353 b. Tabungan Wadiah 654.838 854.696 2 Kewajiaban segera lainnya 10.235 8.299 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia a. FPJPS - - b. Lainnya - - 4 Kewajiban Kepada Bank Lain 1.238 3.886 5 Surat Berharga Yang Diterbitkan 100.000 227.500 6 Pembiayaan / Pinjaman Yang Diterima a. Rupiah i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - - b. Valuta asing i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - - 7 Estimasi Kerugian Komitmen & Kontijensi - - 8 Beban yang Masih Harus Dibayar 5.681 6.889 9 Taksiran Pajak Penghasilan - - 10 Kewajiban Pajak Tangguhan - - 11 Kewajiban Lainnya 55.012 41.843 12 Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - - b. Valuta asing i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - - 13 Rupa-rupa Pasiva - - 14 Modal Pinjaman - - 15 Hak Minoritas - - 16 Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah) a. Tabungan Mudharabah 285.802 92.008 b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah 2.422.179 2.561.297 b.2. Valas 2.768 2.808 17 Ekuitas a. Modal Disetor 318.864 318.864 b. Agio (disagio) - - c. Modal Sumbangan - - d. Dana Setor Modal - - e. Selisih akibat penjabaran Laporan Keuangan - - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - g. Saldo Laba (rugi) 116.304 82.471 TOTAL PASIVA 4.787.659 4.455.914 I. Permodalan 1. a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan / penyaluran dana 13.77% 12.36% b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan / Penyaluran dana dan risiko pasar 13.77% 12.36% 2. Aktiva Tetap terhadap Modal 30.30% 31.41% II. Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif Bermasalah (NPA) 2.98% 3.33% 2. a. NPF Gross 3.78% 3.89% b. NPF Net 2.25% 2.60% 3. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 1.89% 1.89% 4. Pemenuhan PPA Produktif 100.55% 100.26% 5. Pemenuhan PPA Non Produktif 100.00% 100.00% III. Rentabilitas 1. ROA 1.65% 2.47% 2. ROE 16.74% 37.28% 3. NIM / NCOM (Net Core Operational Margin) 15.76% 15.45% 4. OER (Operational Effeciency Ratio) / BOPO 90.79% 85.92% IV. Likuiditas 1. Quick Ratio = 6.92% 8.56% 2. Antar Bank Pasiva (SIMA) terhadap DPK 2.40% 6.07% 3. Deposan Inti terhadap DPK 51.31% 41.46% 4. FDR 83.00% 89.11% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait 0.00% 0.00% a.2. Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0.00% 0.00% b.2. Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% 2. GWM Rupiah 5.06% 6.19% 3. PDN 0.31% -0.63% LAPORAN TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Tanggal 30 September 2011 (Jutaan Rupiah) TRANSAKSI No Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Nilai Kontrak dengan Netting Agreement Tagihan dan Kewajiban Derivatif A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH - - - - - A. PIHAK TERKAIT 15.826 - - - - 15.826 27.250 - - - - 27.250 1. Penempatan pada Bank Lain 10.463 - - - - 10.463 20.110 - - - - 20.110 2. Penempatan pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - 3. Surat-surat Berharga Syariah - - - - - - 1.000 - - - - 1.000 4. Piutang 5.363 - - - - 5.363 6.140 - - - - 6.140 a. KUK - - - - - - - - - - - - b. Non-KUK 5.363 - - - - 5.363 6.140 - - - - 6.140 Properti - - - - - - - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - Non Properti 5.363 - - - - 5.363 6.140 - - - - 6.140 i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi 5.363 - - - 5.363 6.140 - - - - 6.140 5. Pembiayaan - - - - - - - - - - - - a. KUK - - - - - - - - - - - - b. Non-KUK - - - - - - - - - - - - Properti - - - - - - - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - Non Properti - - - - - - - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - 6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - - a. Pada perusahaan keuangan Non Bank - - - - - - - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) - - - - - - - - - - - - 7. Ijarah - - - - - - - - - - - - 8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - B. PIHAK TIDAK TERKAIT 3.904.498 354.656 82.507 35.885 12.872 4.390.418 3.518.592 229.187 55.973 35.130 38.903 3.877.785 1. Penempatan pada Bank Lain 11.711 - - - - 11.711 7.085 - - - - 7.085 2. Penempatan pada Bank Indonesia 382.500 - - - - 382.500 - - - - - - 3. Surat-surat Berharga Syariah 531.000 - - - - 531.000 531.000 - - - - 531.000 4. Piutang 2.878.582 346.911 80.386 34.609 5.356 3.345.844 2.850.994 219.256 54.130 25.603 20.285 3.170.268 a. KUK 2.130.736 330.760 74.496 34.511 3.657 2.574.160 2.489.085 196.483 48.422 18.210 7.850 2.760.050 b. Non-KUK 747.846 16.151 5.890 98 1.699 771.684 361.909 22.773 5.708 7.393 12.435 410.218 - Properti 56 296 - - - 352 - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi 56 296 - - - 352 - - - - - - - Non Properti 747.790 15.855 5.890 98 1.699 771.332 361.909 22.773 5.708 7.393 12.435 410.218 i. Direstrukturisasi 14.004 671 2.493 - - 17.168 103 - - - - 103 ii. Tidak Direstrukturisasi 733.786 15.184 3.397 98 1.699 754.164 361.806 22.773 5.708 7.393 12.435 410.115 5. Pembiayaan 100.705 7.745 2.121 1.276 7.516 119.363 129.137 9.931 1.843 9.527 18.618 169.056 a. KUK 7.158 7.502 1.999 1.080 1.391 19.130 16.564 6.614 1.660 8.520 11.333 44.691 b. Non-KUK 93.547 243 122 196 6.125 100.233 112.573 3.317 183 1.007 7.285 124.365 Properti - - - - - - - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - Non Properti 93.547 243 122 196 6.125 100.233 112.573 3.317 183 1.007 7.285 124.365 i. Direstrukturisasi 37.547 - - - 5.000 42.547 33.466 - - - 135 33.601 ii. Tidak Direstrukturisasi 56.000 243 122 196 1.125 57.686 79.107 3.317 183 1.007 7.150 90.764 6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - - a. Pada perusahaan keuangan Non Bank - - - - - - - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) - - - - - - - - - - - - 7. Ijarah - - - - - - - - - - - - 8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - 376 - - - - 376 JUMLAH 3.920.324 354.656 82.507 35.885 12.872 4.406.244 3.545.842 229.187 55.973 35.130 38.903 3.905.035 10. PPAP yang wajib dibentuk 29.664 17.590 12.047 17.652 5.803 82.756 30.538 11.014 7.583 14.981 9.412 73.528 11. PPAP yang telah dibentuk 29.901 17.764 12.078 17.652 5.824 83.219 30.729 11.014 7.583 14.981 9.412 73.719 12. Total Asset Bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada Pihak lain - - 13. Persentase KUK terhadap Total Piutang & Pembiayaan 74.72% 83.84% 14. Persentase Jumlah Debitur KUK thd Total Debitur 77.43% 80.96% 15. Persentase UMKM terhadap Total Piut & Pembiayaan 96.59% 96.41% 16. Persentase Jumlah Debitur UMKM thd Total Debitur 100,00% 100,00% KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA UNAUDITED Tanggal 30 September 2011 dan 2010 (Jutaan Rupiah) Posisi 30 September 2011 Posisi 30 September 2010 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH POS-POS No. LAPORAN KOMITMEN & KONTIJENSI UNAUDITED Tanggal 30 September 2011 dan 2010 (Jutaan Rupiah) No POS - POS 2011 2010 KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pembiayaan yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Posisi Pembelian Spot yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank - - 3. Posisi Pembelian Forward yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank - - 4. Lainnya 267 - Jumlah Tagihan Komitmen 267 - Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik - - 2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Pembiayaan Mudharabah - - b. Pembiayaan Musyarakah 239 55 3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik - - 4. Irrevocable L/C yang masih berjalan 316 321 5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank - - 6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank - - 7. Lainnya - - Jumlah Kewajiban Komitmen 555 376 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (288) (376) KONTIJENSI Tagihan Kontijensi 1. Garansi (Kafalah) yang diterima - - 2. Pendapatan yang akan diterima (non lancar) a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank 33.327 12.903 3. Lainnya 52 52 Jumlah Tagihan Kontijensi 33.379 12.955 Kewajiaban Kontijensi 1. Garansi (kafalah) yang diberikan - - 2. Lainnya 286 198 Jumlah Kewajiban Kontijensi 286 198 JUMLAH KONTIJENSI BERSIH 33.093 12.757 No. POS-POS 2011 2010 No. KETERANGAN 2011 2010 DISTRIBUSI BAGI HASIL Tanggal 30 September 2011 (Jutaan Rupiah) Jenis Penghimpunan Porsi Pemilik Dana Saldo Rata-rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Nisbah Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Indikasi Rate of Return A B C D E 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank 3. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 4. Deposito Mudharabah Rupiah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan Total - 774.247 - 508.620 - 319.815 9.061 - - - 1.919.473 326.105 20.333 22.160 3.899.814 - 13.366 - 8.781 - 5.521 156 - - - 33.137 5.630 351 383 67.325 - - - - - 18.56% 24.50% - - - 24.50% 25.50% 25.75% 26.50% - 636 - 1.858 - 1.025 38 - - - 8.119 1.436 90 101 13.303 - 1.00% - 4.44% - 3.90% 5.15% - - - 5.15% 5.36% 5.41% 5.57% Jakarta, 18 November 2011 S.E. & O. Direksi Dewan Pengawas Syariah K.H. Ma’ruf Amin Beny Witjaksono Marjana Ketua Direktur Utama Direktur Per 30 September 2011 dengan angka perbandingan per 30 September 2010 / Dalam Jutaan Rupiah
Welcome message from author
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAUNAUDITED
Tanggal 30 September 2010 dan 2009(Jutaan Rupiah)
I KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI 399.964 347.766
1. Modal Disetor 318.864 318.864
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) - -
a. Agio Saham - -
b. Disagio ( -/- ) - -
c. Modal Sumbangan - -
d. Cadangan Umum dan Tujuan - -
e. Laba Tahun-tahun Lalu setelah diperhitungkan Pajak 61.078 57
f. Rugi Tahun - tahun lalu ( -/- ) - -
g. Laba Tahun Berjalan setelah diperhitungkan Pajak (50%) 20.022 28.845
h. Rugi Tahun Berjalan (-/-) - -
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri - -
1) Selisih Lebih - -
2) Selisih Kurang (-/-) - -
j. Dana Setoran Modal - -
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portopolio
tersedia untuk dijual (-/-) - -
3. Goodwill (-/-) - -
B. MODAL PELENGKAP(Maks.100% dari Modal Inti) 29.902 30.727
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap - -
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva 29.902 30.727
Produktif/PPAP (maks.1.25% dari ATMR) - -
3. Modal Pinjaman - -
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) - -
5. Peningkatan nilai saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%) - -
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN - -
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar - -
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk
Risiko Penyaluran Dana - -
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar - -
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) - -
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk risiko pasar - -
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 429.866 378.493
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 429.866 378.493
IV PENYERTAAN (-/-) - -
V TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN (II - IV) 429.866 378.493
VI TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN
DAN RISIKO PASAR (III - IV) 429.866 378.493
VII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PEMBIAYAAN 3.122.738 3.063.113
VIII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR - -
IX AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR 3.122.738 3.063.113
X RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RESIKO KREDIT (V:VII) 13.77% 12.36%
XI RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI:IX) 13.77% 12.36%
XII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8.00% 8.00%
I PENDAPATAN OPERASIONAL 707.686 726.828 KEGIATAN SYARIAH A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 648.102 668.352 1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank a. Pendapatan Margin Murabahah 569.695 583.763 b. Pendapatan Bersih Salam Paralel - - c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel i. Pendapatan Istishna - - ii. Harga Pokok Istishna -/- - - d. Pendapatan Sewa Ijarah 39 31 e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah 30 755 f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah 11.878 19.478 g. Pendapatan dari Penyertaan - - h. Lainnya 62.063 61.829 2. Dari Bank Indonesia- - - a. Bonus SWBI - 601 b. Lainnya 4.369 1.858 3. Dari bank-bank lain di Indonesia - - a. Bonus dari Bank Syariah lain - - b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah - - ii. Deposito Mudharabah - - iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank 19 2 iv. Lainnya - - c. Lainnya 9 35 B. Pendapatan Operasional Lainnya 59.584 58.476 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah) - - 2. Jasa Layanan 4.047 1.211 3. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing 98 39 4. Koreksi PPAP 27.452 22.466 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administrasi - - 6. Lainnya 27.987 34.760II Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 122.740 138.514 1. Pihak Ketiga Bukan Bank a. Tabungan Mudharabah 9.784 1.774 b. Deposito Mudharabah 110.532 127.252 c. Lainnya 37 6 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah - - b. Lainnya - - 3. Bank-bank Lain di Indonesia dan Diluar Indonesia - - a. Tabungan Mudharabah - - b. Deposito Mudharabah - - c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank 2.387 9.482 d. Lainnya - -III Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I-II) 584.946 588.314 IV Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva 131.433 97.644 V Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontijensi - -VI Beban Operasional Lainnya 399.626 407.844 A. Beban Bonus Titipan Wadiah 59.488 76.662 B. Beban Administrasi dan Umum 57.393 57.396 C. Beban Personalia 220.650 211.951 D. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga - - E. Beban Transaksi Valuta Asing - - F. Beban Promosi 6.397 4.828 G. Beban Lainnya 55.698 57.007VII LABA (RUGI) OPERASIONAL (III-(IV+V+VI)) 53.887 82.826 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL VIII Pendapatan Non Oprasional 211 646IX Beban Non Operasional 705 1.058X LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (VIII-IX) (494) (412)XI LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (VII+X) 53.393 82.414XII Taksiran Pajak Pengasilan -/- - -XIII JUMLAH LABA (RUGI) 53.393 82.414XIV Hak Minoritas -/- - -XV Saldo Laba (Rugi) Awal Tahun 62.854 -XVI Dividen - -XVII Lainnya - -XVIII Saldo Laba (Rugi) akhir periode 116.247 82.414XIX LABA BERSIH PER SAHAM - -
NERACAUNAUDITED
Tanggal 30 September 2011 dan 2010(Jutaan Rupiah)
No. POS-POS AKTIVA
1 Kas 83.579 177.902 2 Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Wadiah 197.322 226.652 b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 382.500 - 3 Penempatan pada Bank lain a. Rupiah 14.155 22.383 PPAP -/- (256) (352) b. Valuta Asing 8.019 4.812 PPAP -/- (120) (48) 4 Surat Berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo 531.000 532.000 ii. Lainya - - PPAP -/- (820) (820) b. Valuta Asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo - - ii. Lainya - - PPAP -/- - - 5 Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 9.070 13.136 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (3.837) (7.017) a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 4.287.748 4.480.254 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (1.263.801) (1.373.551) PPAP -/- (75.025) (61.672) b. Valuta Asing b.1. Terkait dengan bank - - 1. Piutang Murabahah - - 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - - b.2. Tidak terkait dengan bank - - 1. Piutang Murabahah - - 2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - - PPAP -/- - - 6 Piutang Salam - - PPAP -/- - - 7 Piutang Istishna - - PPAP -/- - - 8 Piutang Qardh 322.026 63.586 PPAP -/- (2.217) (178) 9 Pembiayaan a. Rupiah a.1 Terkait dengan bank - - a.2 Tidak terkait dengan bank 119.363 169.056 PPAP -/- (4.781) (10.646) b. Valuta asing b.1 Terkait dengan bank - - b.2 Tidak terkait dengan bank - - PPAP -/- - - 9a Kredit Yang Diberikan a. Rupiah - Terkait dengan bank - - b. Rupiah - Tidak terkait dengan bank - - PPAP -/- 10 Persediaan - - 11 Ijarah a. Aktiva Ijarah - - b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- - - PPAP -/- - - 12 Tagihan Lainnya - - PPAP -/- - - 13 Penyertaan - - PPAP -/- - - 14 Aktiva Istishna dalam Penyelesaian - - 15 Termin Istishna -/- - - 16 Pendapatan yang akan diterima 13.623 14.968 17 Biaya Dibayar Dimuka 57.707 82.115 18 Uang Muka Pajak 10.151 21.689 19 Aktiva Pajak Tangguhan 3.905 2.072 20 Aktiva Tetap dan Inventaris 130.266 118.898 Akumulasi Penysustan Aktiva Tetap dan Inventaris -/ (67.186) (51.329) 21 Agunan yang diambil alih 25.546 23.079 PPANP -/- (4.908) (1.901) 22 Aktiva Lain-lain 14.630 10.826
TOTAL AKTIVA 4.787.659 4.455.914
No. POS-POS
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGANUNAUDITED
Tanggal 30 September 2011 dan 2010 No. RASIO (%) 2011 2010
Catatan : - Laporan Keuangan ini disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank
Indonesia No. 7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 Perihal “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 Perihal “Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Sejak Bulan Juni 2006, Bank telah memenuhi ketentuan Pasal 2 Ayat 1 Peraturan Bank Indonesia No. 7/15/PBI/2005 tentang Jumlah Modal Inti Minimum Bank Umum, yaitu berada di atas Rp. 80 miliar.
- Pada tanggal 31 Juli 2006 dan 10 Agustus 2006 Pemegang saham Bank telah menyetor tambahan Modal Disetor sebesar total Rp. 20 miliar sehingga Bank telah memenuhi ketentuan Pasal 2 Ayat 2 Peraturan Bank Indonesia No. 7/15/PBI/2005 tentang Jumlah Modal Inti Minimum Bank Umum, yaitu berada di atas Rp. 100 miliar.
- Berdasarkan RUPS Tahunan pada tanggal 30 Juni 2010, Laba Ditahan tahun buku 2009 dikonversi menjadi Modal Ditempatkan dan Disetor sehingga jumlahnya menjadi Rp. 319 miliar.
1. PT. Mega Corpora : 99,999999 %
2. PT. Para Rekan Investama : 0,000001 %
PEMILIK BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama : Mar’ie Muhammad
- Komisaris : Deddy Kusdedi
- Komisaris : Ari Prabowo
Dewan Direksi
- Direktur Utama : Beny Witjaksono
- Direktur : Ani Murdiati
- Direktur : Haryanto Budi Purnomo
- Direktur : Marjana
- Direktur : Eko Sukapti
Dewan Pengawas Syariah
- Ketua : K.H. Ma’ruf Amin
- Anggota : DR. H. Achmad Satori Ismall
- Anggota : Kanny Hidaya S.E., MA
PENGURUS BANK
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMUNAUDITED
Tanggal 30 September 2011 dan 2010(Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABAUNAUDITED
Periode 1 Januari s/d 30 September 2011 dan 2010(Jutaan Rupiah)
2011 2010 2011 2010 PASIVA
1 Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah 814.738 255.353 b. Tabungan Wadiah 654.838 854.696 2 Kewajiaban segera lainnya 10.235 8.299 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia a. FPJPS - - b. Lainnya - - 4 Kewajiban Kepada Bank Lain 1.238 3.886
5 Surat Berharga Yang Diterbitkan 100.000 227.500
6 Pembiayaan / Pinjaman Yang Diterima a. Rupiah i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - - b. Valuta asing i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - -
7 Estimasi Kerugian Komitmen & Kontijensi - -
8 Beban yang Masih Harus Dibayar 5.681 6.889
9 Taksiran Pajak Penghasilan - - 10 Kewajiban Pajak Tangguhan - - 11 Kewajiban Lainnya 55.012 41.843
12 Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - - b. Valuta asing i. Terkait dengan bank - - ii. Tidak terkait dengan bank - -
13 Rupa-rupa Pasiva - -
14 Modal Pinjaman - -
15 Hak Minoritas - -
16 Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah) a. Tabungan Mudharabah 285.802 92.008 b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah 2.422.179 2.561.297 b.2. Valas 2.768 2.808 17 Ekuitas a. Modal Disetor 318.864 318.864 b. Agio (disagio) - - c. Modal Sumbangan - - d. Dana Setor Modal - - e. Selisih akibat penjabaran Laporan Keuangan - - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - g. Saldo Laba (rugi) 116.304 82.471
TOTAL PASIVA 4.787.659 4.455.914
I. Permodalan1. a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan / penyaluran dana 13.77% 12.36% b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko pembiayaan / Penyaluran dana dan risiko pasar 13.77% 12.36%2. Aktiva Tetap terhadap Modal 30.30% 31.41%II. Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif Bermasalah (NPA) 2.98% 3.33%2. a. NPF Gross 3.78% 3.89% b. NPF Net 2.25% 2.60%3. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 1.89% 1.89%4. Pemenuhan PPA Produktif 100.55% 100.26%5. Pemenuhan PPA Non Produktif 100.00% 100.00%III. Rentabilitas 1. ROA 1.65% 2.47%2. ROE 16.74% 37.28%3. NIM / NCOM (Net Core Operational Margin) 15.76% 15.45%4. OER (Operational Effeciency Ratio) / BOPO 90.79% 85.92%IV. Likuiditas1. Quick Ratio = 6.92% 8.56%2. Antar Bank Pasiva (SIMA) terhadap DPK 2.40% 6.07%3. Deposan Inti terhadap DPK 51.31% 41.46%4. FDR 83.00% 89.11%V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait 0.00% 0.00% a.2. Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0.00% 0.00% b.2. Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00%2. GWM Rupiah 5.06% 6.19%3. PDN 0.31% -0.63%
LAPORAN TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIFTanggal 30 September 2011
(Jutaan Rupiah)
TRANSAKSINo
Nilai Pasar dari Kontrak
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban
Nilai Kontrak dengan Netting
Agreement
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
A. Terkait dengan
Nilai Tukar
1 Spot - - - - -
2 Forward - - - - -
3 Option
a. Purchased - - - - -
b. Written - - - - -
4 Future - - - - -
5 Swap - - - - -
6 Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan
Suku Bunga
1 Forward - - - - -
2 Option
a. Purchased - - - - -
b. Written - - - - -
3 Future - - - - -
4 Swap - - - - -
5 Lainnya - - - - -
C. Lainnya - - - - -
JUMLAH - - - - -
A. PIHAK TERKAIT 15.826 - - - - 15.826 27.250 - - - - 27.250 1. Penempatan pada Bank Lain 10.463 - - - - 10.463 20.110 - - - - 20.110 2. Penempatan pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - 3. Surat-surat Berharga Syariah - - - - - - 1.000 - - - - 1.000 4. Piutang 5.363 - - - - 5.363 6.140 - - - - 6.140 a. KUK - - - - - - - - - - - - b. Non-KUK 5.363 - - - - 5.363 6.140 - - - - 6.140 Properti - - - - - - - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - Non Properti 5.363 - - - - 5.363 6.140 - - - - 6.140 i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi 5.363 - - - 5.363 6.140 - - - - 6.1405. Pembiayaan - - - - - - - - - - - - a. KUK - - - - - - - - - - - - b. Non-KUK - - - - - - - - - - - - Properti - - - - - - - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - Non Properti - - - - - - - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - 6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - - a. Pada perusahaan keuangan Non Bank - - - - - - - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) - - - - - - - - - - - - 7. Ijarah - - - - - - - - - - - - 8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -
B. PIHAK TIDAK TERKAIT 3.904.498 354.656 82.507 35.885 12.872 4.390.418 3.518.592 229.187 55.973 35.130 38.903 3.877.785 1. Penempatan pada Bank Lain 11.711 - - - - 11.711 7.085 - - - - 7.085 2. Penempatan pada Bank Indonesia 382.500 - - - - 382.500 - - - - - - 3. Surat-surat Berharga Syariah 531.000 - - - - 531.000 531.000 - - - - 531.000 4. Piutang 2.878.582 346.911 80.386 34.609 5.356 3.345.844 2.850.994 219.256 54.130 25.603 20.285 3.170.268 a. KUK 2.130.736 330.760 74.496 34.511 3.657 2.574.160 2.489.085 196.483 48.422 18.210 7.850 2.760.050 b. Non-KUK 747.846 16.151 5.890 98 1.699 771.684 361.909 22.773 5.708 7.393 12.435 410.218 - Properti 56 296 - - - 352 - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi 56 296 - - - 352 - - - - - - - Non Properti 747.790 15.855 5.890 98 1.699 771.332 361.909 22.773 5.708 7.393 12.435 410.218 i. Direstrukturisasi 14.004 671 2.493 - - 17.168 103 - - - - 103 ii. Tidak Direstrukturisasi 733.786 15.184 3.397 98 1.699 754.164 361.806 22.773 5.708 7.393 12.435 410.115 5. Pembiayaan 100.705 7.745 2.121 1.276 7.516 119.363 129.137 9.931 1.843 9.527 18.618 169.056 a. KUK 7.158 7.502 1.999 1.080 1.391 19.130 16.564 6.614 1.660 8.520 11.333 44.691 b. Non-KUK 93.547 243 122 196 6.125 100.233 112.573 3.317 183 1.007 7.285 124.365 Properti - - - - - - - - - - - - i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - Non Properti 93.547 243 122 196 6.125 100.233 112.573 3.317 183 1.007 7.285 124.365 i. Direstrukturisasi 37.547 - - - 5.000 42.547 33.466 - - - 135 33.601 ii. Tidak Direstrukturisasi 56.000 243 122 196 1.125 57.686 79.107 3.317 183 1.007 7.150 90.764 6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - - a. Pada perusahaan keuangan Non Bank - - - - - - - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) - - - - - - - - - - - - 7. Ijarah - - - - - - - - - - - - 8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - 376 - - - - 376 JUMLAH 3.920.324 354.656 82.507 35.885 12.872 4.406.244 3.545.842 229.187 55.973 35.130 38.903 3.905.035
10. PPAP yang wajib dibentuk 29.664 17.590 12.047 17.652 5.803 82.756 30.538 11.014 7.583 14.981 9.412 73.528
11. PPAP yang telah dibentuk 29.901 17.764 12.078 17.652 5.824 83.219 30.729 11.014 7.583 14.981 9.412 73.719 12. Total Asset Bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada Pihak lain - -13. Persentase KUK terhadap Total Piutang & Pembiayaan 74.72% 83.84%14. Persentase Jumlah Debitur KUK thd Total Debitur 77.43% 80.96%15. Persentase UMKM terhadap Total Piut & Pembiayaan 96.59% 96.41%16. Persentase Jumlah Debitur UMKM thd Total Debitur 100,00% 100,00%
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAUNAUDITED
Tanggal 30 September 2011 dan 2010(Jutaan Rupiah)
Posisi 30 September 2011 Posisi 30 September 2010KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAHPOS-POS No.
LAPORAN KOMITMEN & KONTIJENSIUNAUDITED
Tanggal 30 September 2011 dan 2010(Jutaan Rupiah)
No POS - POS 2011 2010
KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pembiayaan yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Posisi Pembelian Spot yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank - - 3. Posisi Pembelian Forward yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank - - 4. Lainnya 267 - Jumlah Tagihan Komitmen 267 - Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik - - 2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Pembiayaan Mudharabah - - b. Pembiayaan Musyarakah 239 55 3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik - - 4. Irrevocable L/C yang masih berjalan 316 321 5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank - - 6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank - - 7. Lainnya - - Jumlah Kewajiban Komitmen 555 376 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (288) (376) KONTIJENSI Tagihan Kontijensi 1. Garansi (Kafalah) yang diterima - - 2. Pendapatan yang akan diterima (non lancar) a. Terkait Dengan Bank - - b. Tidak Terkait Dengan Bank 33.327 12.903 3. Lainnya 52 52 Jumlah Tagihan Kontijensi 33.379 12.955 Kewajiaban Kontijensi 1. Garansi (kafalah) yang diberikan - - 2. Lainnya 286 198 Jumlah Kewajiban Kontijensi 286 198 JUMLAH KONTIJENSI BERSIH 33.093 12.757
No. POS-POS 2011 2010 No. KETERANGAN 2011 2010
DISTRIBUSI BAGI HASILTanggal 30 September 2011
(Jutaan Rupiah)
Jenis Penghimpunan
Porsi Pemilik DanaSaldo
Rata-rata
Pendapatanyang harusdibagi hasil
NisbahJumlah Bonusdan Bagi Hasil
Indikasi Rateof Return
A B C D E1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
4. Deposito Mudharabah Rupiah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
Total
-
774.247
-
508.620
-
319.815
9.061
-
-
-
1.919.473
326.105
20.333
22.160
3.899.814
-
13.366
-
8.781
-
5.521
156
-
-
-
33.137
5.630
351
383
67.325
-
-
-
-
-
18.56%
24.50%
-
-
-
24.50%
25.50%
25.75%
26.50%
-
636
-
1.858
-
1.025
38
-
-
-
8.119
1.436
90
101
13.303
-
1.00%
-
4.44%
-
3.90%
5.15%
-
-
-
5.15%
5.36%
5.41%
5.57%
Jakarta, 18 November 2011 S.E. & O. Direksi
Dewan Pengawas Syariah
K.H. Ma’ruf Amin Beny Witjaksono Marjana Ketua Direktur Utama Direktur
Per 30 September 2011 dengan angka perbandingan per 30 September 2010 / Dalam Jutaan Rupiah
Related Documents
