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Instrumentos Financieros para impulsar el Comercio Exterior · PDF fileEl Comercio Exterior...

Date post:06-Oct-2018
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  • Instrumentos Financieros para impulsar el Comercio Exterior

  • Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC

    Nota: No incluye petrleo

    Fuente: Elaboracin de la DGA de Fomento en base a informacin proporcionada por la SE

    N de Exportadores 35,124

    menos de 10 mil

    entre 10 mil y 200 mil

    entre 200 mil y 5 mdd

    entre 5 y 12 mdd

    Ms de 12 mdd

    exportadores incipientes

    grandes exportadores 1,924

    1,063

    7,979

    13,934

    10,224

    238,623

    8,267

    11,010

    939

    37

    Millones de dlares

    293,250

    7,979

    13,934

    10,224 Exportadores

    Incipientes

    Grandes Exportadores

    281,264

    21,713 pequeos y medianos

    exportadores por un

    monto de 11.949 MDD

    Las Pymex un

    Mercado por Desarrollar

    Segmentacin de Exportaciones

    Los pequeos exportadores solo aportan el 4% del monto exportado

    Es necesario apoyar la competitividad de este segmento

  • Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC

    Productos Eximbank y Segundo Piso

    Hoy ya contamos con productos diseados para apoyar a las Pymex en

    garantizar sus pedidos, vender sus productos y descontar sus CXC en el

    extranjero y facilitar la importacin de bienes y servicios.

    Factoraje Internacional de

    Exportacin

    Financiamiento

    sin recurso sobre

    cuentas por

    cobrar en el

    extranjero

    Garanta

    Comprador

    Venta de

    productos

    mexicanos con

    financiamiento

    Diversificacin

    mercados

    Cartas de

    Crdito

    Para garantizar

    las

    importaciones

    y recibir

    confirmacin

    de las

    exportaciones

    Factoraje

    Internacional

    de Importacin

    Apoyo a empresas

    mexicanas para

    facilitar la

    importacin de

    prods. y/o serv.

    Crdito y

    garantas Crdito a Pymex

    y Tursticas

    Fondeo a

    Bancos e IFNBs Garanta de

    riesgo sobre

    crdito a Pymes

  • Crdito y Garantas

    Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC

    Porque las Pymex adicionalmente requieren:

    Capital de trabajo para sus procesos productivos

    Financiamiento para inversin en maquinaria y equipo

    Nuevos Productos especializados:

    Hasta $19 mdp

    Pesos y/o Dlares

    Importadores de materia prima y/o maq. y equipo

    Exportadores Directos e indirectos de bienes y servicios

    Nuevo Programa de Financiamiento a Pymex

    http://www.abccapital.com.mx/abc/
  • Con productos especficos y menores tasas

    que sus productos tradicionales

    Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC

    Ms detalles de los productos de cada banco:

    www.bancomext.com

    ABC PYMEX

    Comercial y Empresarial

    PYMES COMERCIO

    EXTERIOR

    CREDITO COMEX

    PYME

    CREDIACTIVO

    COMERCIO EXTERIOR

    MIFEL

    EXPORTADOR

    Descuento entre 1% y 3%

    http://www.abccapital.com.mx/abc/
  • Monto de crditos: Primera etapa

    Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC

    $2,000 mdp

    Garantas

    http://www.abccapital.com.mx/abc/
  • Antecedentes

    El Comercio Exterior representa retos para las empresas, tales como:

    Evaluar el riesgo de crdito de un comprador localizado en

    otro pas

    Negociar condiciones de venta en un mundo orientado a la

    Cuenta Abierta

    Cobrar a distancia

    Atender pedidos con elevados volmenes que le pueden

    consumir fuertemente el capital de trabajo

    Entregar los bienes en tiempo y forma, evitando una posible

    disputa comercial

  • Antecedentes

    Los pases de gran actividad exportadora atienden estos

    requerimientos a travs del Factoraje Internacional, brindando los

    siguientes servicios:

    COBERTURA DE RIESGO

    Evaluacin experta del comprador

    100% de cobertura

    Pago garantizado 90 das despus

    del vencimiento

    FINANCIAMIENTO

    Capital de trabajo sin incrementar

    pasivo

    Al incrementarse las ventas, se

    incrementa el financiamiento

    No requiere garantas adicionales

    ADMINISTRACIN DE CUENTAS

    POR COBRAR

    Ahorros al canalizar personal

    dedicado a esta labor a otras

    actividades

    Ahorro en gastos

    COBRANZA

    Enfoque a incrementar ventas y

    no a labores de cobranza

    Cobranza realizada por un

    Intermediario localmente

  • Objetivo

    BANCOMEXT desarroll en Mxico un Programa de

    Factoraje Internacional sin Recurso que brinda a los

    Exportadores cobertura de riesgo sobre sus cuentas

    por cobrar de exportacin directa, administracin del

    portafolio, certeza en la recuperacin de cobranza y

    financiamiento.

    LIQUIDEZ

    SOBRE LAS VENTAS

    DE EXPORTACIN

    FINANCIANDO

    EL COMERCIO

    EXTERIOR

  • Cmo funciona

    Financiamiento de Cuentas por Cobrar a cargo de compradores en el

    extranjero a partir de la cobertura otorgada por algn corresponsal

    perteneciente al FCI:

    Exportador

    Mexicano

    Importador en

    el Extranjero

    Contraparte

    Financiera

    Internacional

    2. Solicita cobertura del riesgo

    del Importador en el Extranjero

    EXPORT FACTOR

    IMPORT FACTOR

    1. Requiere

    cobertura y

    Financiamiento

    3. Califica al

    Importador

    5. Otorga cobertura y

    financiamiento sobre

    cuentas por cobrar al

    Exportador Mexicano

    4. El Import

    Factor otorga

    cobertura a

    Bancomext

  • Proceso

    Autorizacin y Contratacin

    Publicacin y Disposicin

    Recuperacin

  • Autorizacin y Contratacin

    Publicacin y Disposicin

    Recuperacin

    1 2 3 SOLICITUD

    Requisita 2 sencillos

    formatos.

    Bancomext solicitar la

    cobertura de riesgo del

    comprador y te notificar

    el resultado.

    INTEGRACIN DE

    EXPEDIENTE

    Slo si el resultado

    de la evaluacin del

    comprador es

    favorable.

    CONTRATACIN DE LNEA DE

    FACTORAJE

    Se formaliza la lnea establecindose la

    cesin de los derechos de cobro de la

    cartera sujeta a factoraje.

    Se notifica al comprador de la

    operacin y se le solicita efectuar el

    pago direccionado a la cuenta indicada

    por Bancomext.

    En slo 3 pasos contratas la lnea de Factoraje

  • Autorizacin y Contratacin

    Publicacin y Disposicin

    Recuperacin

    Cobertura y Financiamiento

    El exportador publica el 100% de las facturas emitidas a los

    compradores autorizados; de esa manera las facturas quedan

    cubiertas.

    Bancomext valida la disponibilidad de lnea y las facturas

    publicadas, actualizando el monto disponible para financiamiento.

    El exportador solicita el financiamiento en el momento y por la

    cantidad que l decida.

    Vende a plazo y cobra de contado

  • Autorizacin y Contratacin

    Publicacin y Disposicin

    Recuperacin

    Al vencimiento de las facturas, Bancomext a travs de sus

    contrapartes en el extranjero, realiza la cobranza al comprador.

    El recurso de la cobranza se aplica a las facturas pagadas y al

    saldo financiado, lo que brinda un status actualizado de la cartera y

    de la lnea de factoraje.

    Cobranza y pago del financiamiento

    LIQUIDEZ Y ADMINISTRACION

    SOBRE TUS CUENTAS POR

    COBRAR

    APOYANDO EL COMERCIO

    EXTERIOR

  • Respecto al crdito tradicional:

    No requiere de garantas reales o la comparecencia de algn

    garante u obligado solidario

    Sin gastos de contratacin: Notario, Avalos y/o Registro Pblico

    Sin comisin de apertura, de aniversario o por disposicin de

    recursos

    Sin aplicacin de tasa moratoria

    Ventaja vs. otros esquemas

    Respecto al seguro de crdito:

    Indemnizacin del 100% de la factura cubierta vs. 85%

    Sin la obligacin de ceder la cartera total o por bloques

    Plazo de indemnizacin de 90 das vs 180 das

  • Cobertura de riesgo de las cuentas por cobrar de exportacin

    directa.

    Costos financieros altamente competitivos

    Liquidez y certeza en sus flujos al descontar sus facturas.

    Mejora los indicadores de sus estados financieros por tratarse de

    factoraje sin recurso.

    Informacin y monitoreo del nivel de riesgo de sus clientes

    No se requieren garantas.

    Operacin electrnica.

    Beneficios

  • Ser exportador directo, legalmente constituido en Mxico.

    Tener al menos 3 exportaciones directas en el ao o una

    anual en los ltimos 3 aos.

    Tener buen historial crediticio.

    No estar en estado tcnico de disolucin.

    Cesin de la cartera por cobrar de los compradores que se

    incorporen al programa.

    No aplican para factoraje: ventas entre filiales o relacionadas,

    ni ventas a consignacin.

    Requisitos Bsicos

  • Para conocer ms detalles de los productos de crdito al sector

    exportador e importador que ofrecen los Bancos participantes visita

    www.bancomext.com

    /bancomext @bancomext

    Eres una Pyme que participa

    activamente en el Comercio Exterior?

    Eres una Pymex!!

    BancomextTV

    http://www.bancomext.com/
  • Ejemplo:

    1) Tasa de inters: Libor + 3.5 (menos del 4% anual)

    2) Comisin de factoraje: Entre 0.55% y 0

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