| Date post: | 06-Oct-2018 |
| Category: | Documents |
| View: | 249 times |
| Download: | 0 times |
Instrumentos Financieros para impulsar el Comercio Exterior
Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC
Nota: No incluye petrleo
Fuente: Elaboracin de la DGA de Fomento en base a informacin proporcionada por la SE
N de Exportadores 35,124
menos de 10 mil
entre 10 mil y 200 mil
entre 200 mil y 5 mdd
entre 5 y 12 mdd
Ms de 12 mdd
exportadores incipientes
grandes exportadores 1,924
1,063
7,979
13,934
10,224
238,623
8,267
11,010
939
37
Millones de dlares
293,250
7,979
13,934
10,224 Exportadores
Incipientes
Grandes Exportadores
281,264
21,713 pequeos y medianos
exportadores por un
monto de 11.949 MDD
Las Pymex un
Mercado por Desarrollar
Segmentacin de Exportaciones
Los pequeos exportadores solo aportan el 4% del monto exportado
Es necesario apoyar la competitividad de este segmento
Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC
Productos Eximbank y Segundo Piso
Hoy ya contamos con productos diseados para apoyar a las Pymex en
garantizar sus pedidos, vender sus productos y descontar sus CXC en el
extranjero y facilitar la importacin de bienes y servicios.
Factoraje Internacional de
Exportacin
Financiamiento
sin recurso sobre
cuentas por
cobrar en el
extranjero
Garanta
Comprador
Venta de
productos
mexicanos con
financiamiento
Diversificacin
mercados
Cartas de
Crdito
Para garantizar
las
importaciones
y recibir
confirmacin
de las
exportaciones
Factoraje
Internacional
de Importacin
Apoyo a empresas
mexicanas para
facilitar la
importacin de
prods. y/o serv.
Crdito y
garantas Crdito a Pymex
y Tursticas
Fondeo a
Bancos e IFNBs Garanta de
riesgo sobre
crdito a Pymes
Crdito y Garantas
Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC
Porque las Pymex adicionalmente requieren:
Capital de trabajo para sus procesos productivos
Financiamiento para inversin en maquinaria y equipo
Nuevos Productos especializados:
Hasta $19 mdp
Pesos y/o Dlares
Importadores de materia prima y/o maq. y equipo
Exportadores Directos e indirectos de bienes y servicios
Nuevo Programa de Financiamiento a Pymex
http://www.abccapital.com.mx/abc/Con productos especficos y menores tasas
que sus productos tradicionales
Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC
Ms detalles de los productos de cada banco:
www.bancomext.com
ABC PYMEX
Comercial y Empresarial
PYMES COMERCIO
EXTERIOR
CREDITO COMEX
PYME
CREDIACTIVO
COMERCIO EXTERIOR
MIFEL
EXPORTADOR
Descuento entre 1% y 3%
http://www.abccapital.com.mx/abc/Monto de crditos: Primera etapa
Banco Nacional de Comercio Exterior, SNC
$2,000 mdp
Garantas
http://www.abccapital.com.mx/abc/Antecedentes
El Comercio Exterior representa retos para las empresas, tales como:
Evaluar el riesgo de crdito de un comprador localizado en
otro pas
Negociar condiciones de venta en un mundo orientado a la
Cuenta Abierta
Cobrar a distancia
Atender pedidos con elevados volmenes que le pueden
consumir fuertemente el capital de trabajo
Entregar los bienes en tiempo y forma, evitando una posible
disputa comercial
Antecedentes
Los pases de gran actividad exportadora atienden estos
requerimientos a travs del Factoraje Internacional, brindando los
siguientes servicios:
COBERTURA DE RIESGO
Evaluacin experta del comprador
100% de cobertura
Pago garantizado 90 das despus
del vencimiento
FINANCIAMIENTO
Capital de trabajo sin incrementar
pasivo
Al incrementarse las ventas, se
incrementa el financiamiento
No requiere garantas adicionales
ADMINISTRACIN DE CUENTAS
POR COBRAR
Ahorros al canalizar personal
dedicado a esta labor a otras
actividades
Ahorro en gastos
COBRANZA
Enfoque a incrementar ventas y
no a labores de cobranza
Cobranza realizada por un
Intermediario localmente
Objetivo
BANCOMEXT desarroll en Mxico un Programa de
Factoraje Internacional sin Recurso que brinda a los
Exportadores cobertura de riesgo sobre sus cuentas
por cobrar de exportacin directa, administracin del
portafolio, certeza en la recuperacin de cobranza y
financiamiento.
LIQUIDEZ
SOBRE LAS VENTAS
DE EXPORTACIN
FINANCIANDO
EL COMERCIO
EXTERIOR
Cmo funciona
Financiamiento de Cuentas por Cobrar a cargo de compradores en el
extranjero a partir de la cobertura otorgada por algn corresponsal
perteneciente al FCI:
Exportador
Mexicano
Importador en
el Extranjero
Contraparte
Financiera
Internacional
2. Solicita cobertura del riesgo
del Importador en el Extranjero
EXPORT FACTOR
IMPORT FACTOR
1. Requiere
cobertura y
Financiamiento
3. Califica al
Importador
5. Otorga cobertura y
financiamiento sobre
cuentas por cobrar al
Exportador Mexicano
4. El Import
Factor otorga
cobertura a
Bancomext
Proceso
Autorizacin y Contratacin
Publicacin y Disposicin
Recuperacin
Autorizacin y Contratacin
Publicacin y Disposicin
Recuperacin
1 2 3 SOLICITUD
Requisita 2 sencillos
formatos.
Bancomext solicitar la
cobertura de riesgo del
comprador y te notificar
el resultado.
INTEGRACIN DE
EXPEDIENTE
Slo si el resultado
de la evaluacin del
comprador es
favorable.
CONTRATACIN DE LNEA DE
FACTORAJE
Se formaliza la lnea establecindose la
cesin de los derechos de cobro de la
cartera sujeta a factoraje.
Se notifica al comprador de la
operacin y se le solicita efectuar el
pago direccionado a la cuenta indicada
por Bancomext.
En slo 3 pasos contratas la lnea de Factoraje
Autorizacin y Contratacin
Publicacin y Disposicin
Recuperacin
Cobertura y Financiamiento
El exportador publica el 100% de las facturas emitidas a los
compradores autorizados; de esa manera las facturas quedan
cubiertas.
Bancomext valida la disponibilidad de lnea y las facturas
publicadas, actualizando el monto disponible para financiamiento.
El exportador solicita el financiamiento en el momento y por la
cantidad que l decida.
Vende a plazo y cobra de contado
Autorizacin y Contratacin
Publicacin y Disposicin
Recuperacin
Al vencimiento de las facturas, Bancomext a travs de sus
contrapartes en el extranjero, realiza la cobranza al comprador.
El recurso de la cobranza se aplica a las facturas pagadas y al
saldo financiado, lo que brinda un status actualizado de la cartera y
de la lnea de factoraje.
Cobranza y pago del financiamiento
LIQUIDEZ Y ADMINISTRACION
SOBRE TUS CUENTAS POR
COBRAR
APOYANDO EL COMERCIO
EXTERIOR
Respecto al crdito tradicional:
No requiere de garantas reales o la comparecencia de algn
garante u obligado solidario
Sin gastos de contratacin: Notario, Avalos y/o Registro Pblico
Sin comisin de apertura, de aniversario o por disposicin de
recursos
Sin aplicacin de tasa moratoria
Ventaja vs. otros esquemas
Respecto al seguro de crdito:
Indemnizacin del 100% de la factura cubierta vs. 85%
Sin la obligacin de ceder la cartera total o por bloques
Plazo de indemnizacin de 90 das vs 180 das
Cobertura de riesgo de las cuentas por cobrar de exportacin
directa.
Costos financieros altamente competitivos
Liquidez y certeza en sus flujos al descontar sus facturas.
Mejora los indicadores de sus estados financieros por tratarse de
factoraje sin recurso.
Informacin y monitoreo del nivel de riesgo de sus clientes
No se requieren garantas.
Operacin electrnica.
Beneficios
Ser exportador directo, legalmente constituido en Mxico.
Tener al menos 3 exportaciones directas en el ao o una
anual en los ltimos 3 aos.
Tener buen historial crediticio.
No estar en estado tcnico de disolucin.
Cesin de la cartera por cobrar de los compradores que se
incorporen al programa.
No aplican para factoraje: ventas entre filiales o relacionadas,
ni ventas a consignacin.
Requisitos Bsicos
Para conocer ms detalles de los productos de crdito al sector
exportador e importador que ofrecen los Bancos participantes visita
www.bancomext.com
/bancomext @bancomext
Eres una Pyme que participa
activamente en el Comercio Exterior?
Eres una Pymex!!
BancomextTV
http://www.bancomext.com/Ejemplo:
1) Tasa de inters: Libor + 3.5 (menos del 4% anual)
2) Comisin de factoraje: Entre 0.55% y 0
