Top Banner
Contoh Proposal Usaha Sablon dan Percetakan 06 Mar EF’TWO SABLON & KONVEKSI 2011 PROPOSAL PENGAJUAN USAHA PEMBIAYAAN Jl Utan Kayu utara no 35, matraman – jakarta timur 1. 1. PENDAHULUAN 1.1.Profil Usaha EF’TWO Sablon & Konveksi didirikan pada sekitar tahun 2008 oleh Sdr. Muhammad Fadjar SAn dan Sdr. Muhhamad Kahfi Kadhafi yang pada awalnya bernama KASF Design . Kemudian pada tahun 2009 berganti nama menjadi EF’TWO karena kepemilikan usaha di pegang utuh oleh Sdr. Muh Fadjar SAn . Awal mula didirikannya hanyalah usaha sablon saja. Pada saat itu usaha ini menerima jasa pemesanan sablon undangan, stiker, badge instansi/sekolah, sablon kaos, dan sebagainya. Perbaikan dan evaluasi selalu dilakukan dalam menjalankan usaha ini agar selalu ada peningkatan kualitas sablon yang dibuat. Setelah mengalami pekembangan yang cukup baik, pada tahun 2009 Sdr. Muh Fadjar SAn melakukan investasi dengan membeli 3 buah mesin konveksi, yaitu mesin jahit listrik, mesin obras, dan mesin pasang kancing. Sehingga mulai saat itu, Sdr. Muh Fadjar SAn sudah menjalankan 2 (dua) jenis usaha yaitu sablon dan konveksi, yang keduanya saling berkaitan dan menguntungkan. 1.2. Perencanaan Mendatang
22

Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

Aug 09, 2015

Download

Documents

sablon
Welcome message from author
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Page 1: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

Contoh Proposal Usaha Sablon dan Percetakan

06 Mar EF’TWO  SABLON & KONVEKSI

2011

PROPOSAL PENGAJUAN USAHA PEMBIAYAAN

Jl Utan Kayu utara no 35,matraman – jakarta timur

 

1. 1.      PENDAHULUAN

1.1.Profil Usaha

EF’TWO Sablon & Konveksi didirikan pada sekitar tahun 2008 oleh Sdr. Muhammad Fadjar SAn dan Sdr. Muhhamad Kahfi Kadhafi yang pada awalnya bernama KASF Design . Kemudian pada tahun 2009 berganti nama menjadi EF’TWO karena kepemilikan usaha di pegang utuh oleh Sdr. Muh Fadjar SAn .

Awal mula didirikannya hanyalah usaha sablon saja. Pada saat itu usaha ini menerima jasa pemesanan sablon undangan, stiker, badge instansi/sekolah, sablon kaos, dan sebagainya. Perbaikan dan evaluasi selalu dilakukan dalam menjalankan usaha ini agar selalu ada peningkatan kualitas sablon yang dibuat.

Setelah mengalami pekembangan yang cukup baik, pada tahun 2009 Sdr. Muh Fadjar SAn melakukan investasi dengan membeli 3 buah mesin konveksi, yaitu mesin jahit listrik, mesin obras, dan mesin pasang kancing. Sehingga mulai saat itu, Sdr. Muh Fadjar SAn sudah menjalankan 2 (dua) jenis usaha yaitu sablon dan konveksi, yang keduanya saling berkaitan dan menguntungkan.

1.2. Perencanaan Mendatang

Pada saat ini, Sdr. Muh Fadjar SAn berencana melakukan investasi baru untuk membeli peralatan/mesin sablon digital dan tambahan mesin konveksi.. Mesin sablon digital yang dimaksud adalah mesin sablon hot press, mesin cutting stiker dan printer khusus untuk sablon digital.

Selama ini dalam menjalankan usaha sablonnya, Sdr. Muh Fadjar SAn menggunakan teknik sablon manual. Dikatakan sablon manual, karena dalam menyablon ini masih menggunakan cara biasa (tradisional) dengan peralatan yang sederhana. Keberadaan mesin sablon digital ini tidak

Page 2: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

bermaksud untuk menggantikan peralatan sablon yang sudah ada, tapi agar bisa melayani segmen pasar yang baru.

1. 2.      RINGKASAN EKSEKUTIF

EF’TWO Sablon & Konveksi adalah perusahaan perseorangan (usaha kecil menengah) yang bergerak di bidang jasa sablon dan konveksi. Jasa sablon yang dikerjakan antara lain sablon undangan, kaos, stiker, kop surat, dan kaos. Sedangkan jasa konveksi yang dikerjakan antara lain pembuatan kaos untuk instansi, celana training, tas souvenir, maupun jaket. Namun yang sering dikerjakan EF’TWO Sablon & Konveksi ini adalah sablon kaos, sablon undangan, dan pembuatan kaos dari bahan katun combed.

Berikut adalah ringkasan dari Proposal Pengajuan Pendanaan Usaha:

Ringkasan Pendanaan Usaha

Uraian Keterangan Jumlah (Rp)Jumlah Kebutuhan Investasi 100% 15,500,000-          Dana Sendiri 70% 10,850,000-          Kredit Investasi 30% 4,650,000Kebutuhan Modal Kerja 100% 9,611,500-          Dana Sendiri 85% 8,169,775-          Kredit Modal Kerja 15% 1,441,725

1. 3.      LATAR BELAKANG PERUSAHAAN

3.1.Data Perusahaan

1. Nama Perusahaan EF’TWO SABLON & KONVEKSI

1. Bidang Usaha JASA SABLON & KONVEKSI

1. Jenis Produk / Jasa SABLON KAOS dan PAKAIAN

1. Alamat Perusahaan Jl. Utan kayu utara no. 35 Gg. Kamboja, Kelurahan Kayu ManisKec. Matraman – Jakarta Timur

1. Nomor Telepon 021-8322455

1. Alamat E-mail [email protected]

1. Situs Web / Blog www.thejange.wordpress.com

Page 3: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

1. Bank Perusahaan BRI dan BNI

1. Bentuk Badan Hukum Perseorangan

1. Mulai Berdiri 10 Mei 2009

3.2.Biodata Pemilik Usaha

1. Nama Muh Fadjar Syaiful An

1. Jabatan Pemilik / Pengelola

1. Tempat dan Tanggal Lahir Jakarta, 07 maret 1989

1. Alamat Rumah Jl Utan Kayu Utara no. 30 – Kec. Kayu Manis – Matraman – Jakarta Timur

1. Nomor Telepon 0813-1008-0303

1. Pendidikan Terakhir SMA

1. Pengalaman Kerja -          Web Security – Danamon Jakarta 2007- 2008-          Membuka usaha peternakan ikan Hias 2007-2009,-          Membuka usaha sablon 2009 – sekarang.

3.3.Struktur Organisasi

Pemilik Usaha

Muh Fadjar Syaiful An

Struktur Perusahaan EF’TWO sablon & Konveksi

Divisi SablonDivisi Konveksi

1. 4.      ASPEK PASAR DAN PEMASARAN

4.1.Produk / Jasa yang Dihasilkan

Produk dan jasa yang bisa dikerjakan EF’TWO Sablon dan Konveksi antara lain kartu undangan, kartu nama, pamflet, kop surat, stiker, kaos, celana training, dan jasa sablon. Namun yang sering

Page 4: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

dikerjakan dan keuntungannya signifikan adalah kartu undangan, kaos, dan jasa sablon. Keunggulan EF’TWO Sablon & Konveksi ini adalah:

1. Harga relatif terjangkau dan bisa ditawar,2. Sablonan kaos tidak mudah luntur,3. Kartu undangan dengan hasil yang bagus dan menarik,4. Jahitan kaos yang rapi dan nyaman dipakai,5. Pelayanan yang ramah dan berempati pada kebutuhan pelanggan,6. Produk diselesaikan dengan tepat waktu.

4.2.Gambaran Pasar

Dalam bisnis sablon dan konveksi ini, kebutuhan masyarakat akan kartu undangan dan kaos/pakaian semakin lama semakin meningkat. Pada waktu tertentu, masyarakat banyak menggelar acara pernikahan ataupun khitanan yang tentunya membutuhkan kartu undangan sebagai sarana publikasi. Demikian juga ketika pergantian tahun ajaran pendidikan, permintaan segala jenis pakaian terutama kaos olahraga dan celana training untuk anak sekolah ataupun instansi pun meningkat drastis.

EF’TWO memiliki konsumen yang dominan di kota Bekasi. Berikut adalah perkiraan rata-rata jumlah permintaan kaos dan sablon kaos di kota Bekasi per tahun:

Tabel 4.1

Perkiraan Permintaan Kaos dan Sablon Kaos di daerah JABOBEKA per Tahun

Jenis Kaos Jumlah Instansi

Kebutuhan per bulan

Permintaan per Tahun

Kaos Seragam Instansi Pemerintahan 15 instansi 100 18000Kaos Seragam Perusahaan/Swasta 20 persh. 50 12000Kaos Olahraga Sekolah 50 SD/MI

20 SMP/MTs

10 SMA/SMK

30

40

50

18000

9600

6000Jumlah 63600

(Diasumsikan kebutuhan kaos dan sablon kaos adalah sama, karena biasanya memproduksi kaos diikuti dengan sablonnya (gambar/tulisan) pada kaos tersebut)

Sedangkan pada permintaan kartu Undangan menggunakan asumsi

1. bahwa pada 3 bulan sekali masyarakat menggelar pesta pernikahan ataupun khitanan dengan rata-rata permintaan tiap perayaan adalah 500 lembar kartu Undangan.

2. Bahwa di tiap kecamatan di Kota Jakarta ada sekitar 50 pesta pernikahan/khitanan.

Page 5: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

Terdapat 7 Kecamatan di kota Bekasi

Dengan demikian, jumlah permintaan kartu Undangan di Kota Bekasi adalah:

50 pesta x 7 kecamatan x 500 lbr x 4 periode = 700.000 lembar kartu Undangan.

4.3.Analisis Perilaku Pasar

Sasaran/konsumen potensial EF’TWO Sablon & Konveksi ini adalah:

1. Instansi Pemerintahan,2. Instansi Swasta,3. Institusi Pendidikan,4. Komunitas masyarakat,5. Masyarakat yang mengadakan pesta pernikahan/khitanan

    Market Share

Market Share kartu Undangan = (jml penjualan per th/jml permintaan) x 100 %

(2.000 lbr/700.000 lbr) x 100 % = 0,5 %

Market Share kaos sablon = (3.600/63.600 kaos) x 100 % = 5,66 %

4.4.Strategi Pemasaran

    Pengembangan Produk

Melakukan evaluasi terhadap keluhan dan tanggapan terhadap kualitas pelayan dan produk EF’TWO Sablon & Konveksi.

Melakukan riset pemasaran mengenai spesifikasi dan kualitas produk seperti apa yang diinginkan masyarakat.

 

    Pengembangan Wilayah Pemasaran

EF’TWO Sablon & Konveksi saat ini sedang berfokus pada konsumen yang ada di Kecamatan Tegal Selatan terutama Kelurahan Randugunting yakni lokasi usaha ini berada.

Selain itu, ada beberapa rekan sesama konveksi yang memberikan orderan sablon kaos dari daerah kabupaten seperti Karawang, Bogor dan Sekitaran Jakarta.

 

Page 6: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

    Promosi

Beberapa hal yang dilakukan Aries Sablon & Konveksi untuk meningkatkan jumlah pelanggannya antara lain:

Pernah memasang iklan di koran lokal,

Melakukan word of mouth kepada keluarga, kerabat, tetangga, ataupun teman yang ternyata lebih efektif untuk memasarkan produk dan jasa usaha ini,

Membuat blog di internet untuk menjangkau konsumen di luar kota Bekasi. Alamat blog yang bisa diakses adalah www.thejange.wordpress.com

    STRATEGI PENETAPAN HARGA

Strategi harga pada EF’TWO Sablon & Konveksi adalah:

1. Memberikan potongan harga pada pelanggan yang sering memesan produk,2. Memberikan komisi penjualan kepada pelanggan yang membawa pelanggan baru.

 

 

4.5.Analisis Pesaing

Bisa dikatakan, pesaing (usaha sejenis) di lokasi usaha EF’TWO Sablon & Konveksi yaitu di Kelurahan Randugunting tidak ada. Namun untuk tingkat kota Tegal, ada 2 pesaing besar utama yaitu sebagai berikut:

PESAING KEUNGGULAN KELEMAHANPercetakan Karawang 1. Sudah dikenal luas oleh

masyarakat2. Peralatan yang lebih

modern3. Terletak di pusat kota4. Harganya yang masih

relatif mahal5. Adanya syarat transaksi

yang memberatkan konsumen

Percetakan Bekasi 1. Dikenal luas oleh masyarakat

Page 7: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

2. Produk dan pelayanan lebih bervariasi

3. Beberapa syarat transaksi memberatkan konsumen

4. Jauhnya lokasi dari pusat kota

1. 5.      ASPEK PRODUKSI/OPERASIONAL

5.1.Proses Produksi5.2.Kebutuhan Bahan Baku

Tabel 5.1

Kebutuhan Rata-Rata per Bulan

Bahan Baku Rata-rata kebutuhan per bulan

Suplier

Kain Katun Combed 100 kg Grosir kain di daerah Antapani – Bandung

Kertas Undangan 510 pcs Toko Ibu Putra, JakartaTinta Sablon Warna 10 botol Toko Aneka Chemica, JakartaTinta Sablon Netral 10 kg Toko Aneka Chemica, JakartaPlastik Pembungkus / Kemasan 700 pcs Toko Ibu Putra, Jakarta

5.3.Kapasitas Produksi

Mesin dan fasilitas produksi yang dimiliki

Mesin dan Fasilitas Produksi Kapasitas Mesin per hari kerja

Total nilai

1 Unit Mesin Jahit Listrik 50 50 bahan setengah jadi1 Unit Mesin Obras 50 50 bahan setengah jadi1 Unit Mesin Pasang Kancing 480 480 bahan setengah jadi3 Screen Sablon* 200 600 sablonan

*) Dalam prosesnya, biasanya hanya 1 s.d 3 jenis Screen sablon yang digunakan sesuai bahan yang akan disablon dan ukurannya.

5.4.Schedule Produksi

Jam kerja Aries Sablon & Konveksi adalah sebagai berikut:

Page 8: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

Hari Jam kerjaSenin s.d Kamis 08.00 – 12.00

13.00 – 17.00Jumat 08.00 – 11.30

13.00 – 17.00Senin s.d Kamis 08.00 – 12.00

13.00 – 17.00

5.5.Kebutuhan Tenaga Kerja

Pekerjaan Jumlah tenaga kerja Job RequirementTukang Jahit 2 orang -          Lebih diutamakan pria

-          Bisa mengoperasikan mesin jahit

-          Paham berbagai jenis jahitan

-          Mampu bekerja dengan cepat

-          Memiliki pengalaman 1 tahun di bidangnyaTukang Sablon

1 orang

-          Pria

-          Paham teknik menyablon

-          Mampu bekerja dengan cepat

5.6.Kebutuhan dan Layout Ruang Produksi

Ukuran ruangan yang dibutuhkan adalah sekitar 5 m x 8 m

Berikut adalah layout ruang produksi yang disyaratkan:

5.7.Persyaratan Bangunan

Syarat-syarat fisik suatu bangunan untuk usaha sablon & konveksi ini adalah:

1. Cukup luas, berukuran sekitar 8 m x 5 m,2. Memiliki ventilasi udara dan pencahayaan yang baik,

Page 9: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

3. Saluran air bersih yang lancar4. Ada tempat terbuka untuk menjemur

5.8.Perencanaan Biaya-Biaya

Biaya-biaya yang terdapat dalam EF’TWO sablon & Konveksi yaitu:

BIAYA TETAP Satuan  Harga (Rp)1. Kertas HVS rim 29,0002. Transportasi liter bensin 5,0003. Listrik, Air, Telepon Paket 250,0004. Biaya Pemeliharaan Paket 120,000

BIAYA VARIABEL  Satuan  Harga (Rp)1. Bahan Kain Katun kg 45,0002. Tinta Sablon Netral kg 15,0003. Tinta Dablon Warna botol 7,5004. Kertas Undangan lembar 1,0005. Plastik Pembungkus lembar 1256. Tenaga Kerja Langsung hari kerja 25,000

1. 6.      ASPEK KEUANGAN

Analisa ini diharapkan akan dapat menjawab apakah EF’TWO Sablon & Konveksi akan mendapatkan nilai tambah dari proyek ini, serta mampu mengembalikan kredit yang diberikan oleh bank dalam jangka waktu yang wajar.

Perhitungan analisa kelayakan ini didasarkan pada kelayakan usaha sablon dan konveksi dengan mengambil jenis produk kaos (pakaian) dan kebutuhan publikasi masyarakat. Jenis produk dalam analisa finansial ini adalah bentuk kerajinan kayu berupa kaos, jasa sablon kaos dan kartu Undangan (fungsi publikasi)

Skim kredit yang digunakan dalam analisa keuangan ini adalah skim Kredit Usaha Kecil dengan tingkat suku bunga 24% dengan jangka waktu 1 tahun.  Pembayaran angsuran pokok kredit untuk proyek ini mulai dilakukan pada bulan ke-2.

6.1.Laporan Laba Rugi, Investasi Aktiva Tetap dan Modal Kerja

Parameter teknis dan finansial untuk perhitungan analisa keuangan proyek pengembalian EF’TWO Sablon & Konveksi ini dapat dilihat pada tabel 6.1

 

Tabel 6.1

Parameter Teknis dan Finansial

Page 10: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

LAPORAN LABA RUGI USAHA SABLON & KONVEKSI PERIODE 1 TAHUNUraianPenjualan1. Kaos Sablon : 300 pcs/bln x Rp 35,000/pcs x 12 bln 144,000,0002. Sablon Kaos : 300 pcs/bln x Rp 1000/pcs x 12 bln 3,600,0003. Undangan : 500 pcs/3 bln x Rp 1500/pcs x 4 3,000,000

Jumlah Penjualan 150,600,000

HPP1. Kain Katun combed : 100 kg/bln x Rp 45,000/kg x 12 bln 54,000,0002. Tinta sablon netral : 10 kg/bln x Rp 15,000/kg x 12 bln 1,800,0003. Tinta Sablon warna : 10 botol/bln x Rp 7,500/botol x 12 bln 900,0004. Kertas Undangan : 510 pcs/3 bln x Rp 1000/pcs x 12 bln 2,040,0005.Tenaga Kerja Langsung 3 org x 24 hari/bln x Rp 25,000/hr x 12 21,600,0006. Plastik Pembungkus 700 pcs/bln x Rp 125/pcs x 12 1,050,000

Jumlah HPP 81,390,000

Laba Kotor 69,210,000Biaya Operasional1. Kertas HVS : 1 rim/bln x Rp 29,000 x 12 348,0002. Transportasi 1,800,0003. Listrik, Air, Telepon 3,000,0004. Penyusutan 11,622,0005. Biaya Pemeliharaan 1,200,0006. Lain-lain 1,200,000

Jumlah Biaya Operasional (19,170,000)Laba sebelum PajakPajak 15%Laba Bersih

Kebutuhan pembiayaan investasi dan modal kerja dapat dilihat pada tabel 6.2 dan tabel 6.3 sebagai berikut

Tabel 6.2 Investasi Aktiva Tetap

INVESTASI JumlahHarga Satuan Umur Nilai

Unit Ekonomi (th) Perolehan

Page 11: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

A. INVESTASI LAMABangunan (Unit) 1 60,000,000 10 60,000,000Mesin dan Peralatan Konveksi:Mesin Jahit Listrik 1 3,000,000 5 3,000,000Mesin  Obras 1 2,000,000 5 2,000,000Mesin Pasang Kancing 1 1,500,000 5 1,500,000Peralatan Kecil 1 150,000 5 150,000

Jumlah Mesin Konveksi 6,650,000Peralatan SablonScreen 40 40,000 5 1,600,000Rakel 20 10,000 5 200,000Peralatan Kecil 1 150,000 5 150,000

Jumlah Peralatan Sablon 1,950,000Peralatan KantorAlat tulis 1 10,000 5 10,000Meja Sablon 1 300,000 5 300,000Seperangkat Komputer 1 4,000,000 5 4,000,000Kursi Kerja 4 50,000 5 200,000

Jumlah Peralatan Kantor 4,510,000KendaraanSepeda Motor 1 15,000,000 5 15,000,000

Jumlah Kendaraan 15,000,000Jumlah Investasi Lama 88,110,000

B. INVESTASI BARUMesin dan Peralatan Konveksi:Mesin Jahit Listrik 1 3,000,000 5 3,000,000Mesin Obras 1 2,000,000 5 2,000,000

Jumlah Mesin  Konveksi 5,000,000Mesin & Peralatan sablonMesin Press (Sablon Digital) 1 4,000,000 5 4,000,000Printer Digital 1 2,000,000 5 2,000,000Mesin Cutting Stiker 1 3,000,000 5 3,000,000Peralatan Kecil 1 1,500,000 5 1,500,000

Jumlah Peralatan Sablon 10,500,000Jumlah Investasi Baru 15,500,000

Jumlah Investasi Baru dan Lama 103,610,000

 

Tabel 6.3

Kebutuhan Modal Kerja 1 Bulan

Uraian Satuan Modal

Page 12: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

A. KasKertas HVS 1 bulan 29,000Transportasi 1 bulan 150,000Listrik, Air, Telepon 1 bulan 250,000Biaya Pemeliharaan 1 bulan 1,200,000Tenaga Kerja Langsung 1 bulan 1,800,000Lain-Lain 1 bulan 1,200,000Jumlah Kas 4,629,000

B. PersediaanBahan Baku 1 bulan 4,670,000Tinta 1 bulan 225,000Plastik Pembungkus 1 bulan 87,500Jumlah Persediaan 4,982,500Kebutuhan Modal Kerja 9,611,500

Dapat dilihat dari Tabel 6.1 bahwa laba bersih yang dihasilkan oleh EF’TWO Sablon & Konveksi selama 1 tahun adalah sebesar Rp 42.354.000,-. Sedangkan kebutuhan Investasi dan Modal Kerja (1 bulan) adalah masing-masing sebesar Rp 15.500.000,- dan Rp 9.611.500,-

 

6.2.Rencana Kebutuhan Pendanaan

Nilai Kebutuhan modal investasi:

Jumlah Kebutuhan Investasi Tahun ke-1 100% 15,500,000Dana Sendiri 70% 10,850,000Kredit Investasi 30% 4,650,000

Nilai kebutuhan modal kerja:

Kebutuhan Modal Kerja 100% 9,611,500Dana Sendiri 85% 8,169,775Kredit Modal Kerja 15% 1,441,72

6.3.Pengembangan Usaha

Tabel 6.4

Rincian Angsuran Pokok dan Angsuran Bunga

KI= Pokok=Bunga per

th= Debet KMK= Pokok= Bunga Debet10,850,000 24% 8,169,775 24%

Page 13: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

I/0 10,850,000 I/0 8,169,7751 408,333 217,000 10,441,667 1 340,407 163,396 7,829,3682 408,333 208,833 10,033,333 2 340,407 156,587 7,488,9603 408,333 200,667 9,625,000 3 340,407 149,779 7,148,5534 408,333 192,500 9,216,667 4 340,407 142,971 6,808,1465 408,333 184,333 8,808,333 5 340,407 136,163 6,467,7396 408,333 176,167 8,400,000 6 340,407 129,355 6,127,3317 408,333 168,000 7,991,667 7 340,407 122,547 5,786,9248 408,333 159,833 7,583,333 8 340,407 115,738 5,446,5179 408,333 151,667 7,175,000 9 340,407 108,930 5,106,10910 408,333 143,500 6,766,667 10 340,407 102,122 4,765,70211 408,333 135,333 6,358,333 11 340,407 95,314 4,425,29512 408,333 127,167 5,950,000 12 340,407 88,506 4,084,888

4,900,000 2,065,000 5,950,000 4,084,888 1,511,408 4,084,888II/1 408,333 119,000 5,541,667 II/1 340,407 81,698 3,744,4802 408,333 110,833 5,133,333 2 340,407 74,890 3,404,0733 408,333 102,667 4,725,000 3 340,407 68,081 3,063,6664 408,333 94,500 4,316,667 4 340,407 61,273 2,723,2585 408,333 86,333 3,908,333 5 340,407 54,465 2,382,8516 408,333 78,167 3,500,000 6 340,407 47,657 2,042,4447 408,333 70,000 3,091,667 7 340,407 40,849 1,702,0368 408,333 61,833 2,683,333 8 340,407 34,041 1,361,6299 408,333 53,667 2,275,000 9 340,407 27,233 1,021,22210 408,333 45,500 1,866,667 10 340,407 20,424 680,81511 408,333 37,333 1,458,333 11 340,407 13,616 340,40712 408,333 29,167 1,050,000 12 340,407 6,808 0

4,900,000 889,000 4,084,888 531,035

6.4.Proyeksi Laba Rugi

Nilai penjualan hasil industri Aries Sablon & Konveksi direncanakan tetap selama 5 tahun. Nilai penjualannya diproyeksikan sebesar Rp 150.600.000,- (Tabel 6.5)

Tabel 6.5

Proyeksi Laba Rugi

Uraian Tahun Ke0 1 2 3 4 5

100% 100% 100% 100% 100% 100%1. Penjualana. Kaos sablon 144,000,000 144,000,000 144,000,000 144,000,000 144,000,000 144,000,000b. Sablon Kaos 3,600,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000 3,600,000c. Undangan 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000 3,000,000Jumlah Penjualan 150,600,000 150,600,000 150,600,000 150,600,000 150,600,000 150,600,0002. Biaya Tetap 19,170,000 19,170,000 19,170,000 19,170,000 19,170,000 19,170,000

Page 14: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

3. Biaya Variabel 81,390,000 81,390,000 81,390,000 81,390,000 81,390,000 81,390,0003. Laba Sebelum Bunga 50,040,000 50,040,000 50,040,000 50,040,000 50,040,000 50,040,0004. Bunga Pinjaman 0 3,576,408 1,420,035 0 05. Laba Sebelum Pajak 50,040,000 46,463,592 48,619,965 50,040,000 50,040,000 50,040,0006. Pajak (15%) 7,506,000 6,969,539 7,292,995 7,506,000 7,506,000 7,506,0007. Laba Bersih 42,534,000 39,494,053 41,326,970 42,534,000 42,534,000 42,534,0008. Profit on Sales 28.24% 26.22% 27.44% 28.24% 28.24% 28.24%BEP 19,169,999 22,746,408 20,590,035 19,169,999 19,169,999 19,169,999

6.5.Proyeksi Aliran Kas

Proyeksi aliran kas periode investasi tahun ke-1 sampai ke-5 dapat dilihat pada tabel 6.6. Posisi kas bersih pada tahun ke-1 sebesar Rp 18.090.461,- dan pada akhir tahun ke-5 sebesar Rp 33.054.000,-

Tabel 6.6

Proyeksi Aliran Kas

No UraianTahun

0 1 2 3A  Arus Masuk

1. Total Penjualan 144,000,000     144,000,000      144,000,000     144,000,000  144,000,000

2. Kredit    a. Investasi                     -        10,850,000    b. Modal Kerja                     -          8,169,7753. Modal Sendiri    a. Investasi        76,488,000          4,650,000    b. Modal Kerja          9,611,500          1,441,7254. Nilai Sisa Proyek                     -                     -                     -                     -      

Total Arus Masuk      230,099,500      169,111,500      144,000,000     144,000,000  144,000,000

Arus Masuk utk Menghitung IRR      144,000,000      144,000,000      144,000,000     144,000,000  144,000,000

B  Arus Keluar 1. Biaya Investasi        76,488,000        15,500,000

 2. Biaya Variabel        81,390,000        81,390,000        81,390,000       81,390,000    81,390,000

 3. Biaya Tetap        19,170,000        19,170,000        19,170,000       19,170,000    19,170,000

 4. Angsuran Pokok                     -          8,984,888          8,984,888                     -       5. Angsuran Bunga                     -          3,576,408          1,420,035                     -      

 6. Pajak          7,506,000          6,969,539          7,292,995         7,506,000      7,506,000

 7. Komisi Penjualan (2%)          2,880,000          2,880,000          2,880,000               2,880,000

Page 15: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

2,880,000

 Total Arus Keluar      187,434,000      138,470,835      121,137,918     110,946,000  110,946,000

 Arus Keluar utk Menghitung IRR      187,434,000      125,909,539      110,732,995     110,946,000  110,946,000

C  Arus Bersih (NCF)        42,665,500        30,640,665        22,862,082       33,054,000    33,054,000

D CASH FLOW UNTUK MENGHITUNG IRR

      (43,434,000)        18,090,461        33,267,005

       33,054,000    33,054,000

 Discount Factor (14%)              1.0000              0.8772              0.7695              0.6750      

 Present Value      (43,434,000)        15,868,826        25,597,880

       22,310,508    19,570,621

E  CUMMULATIVE NPV      (43,434,000)

      (27,565,174)

        (1,967,294)

       20,343,215    39,913,836

6.6.Proyeksi Neraca

Proyeksi neraca periode investasi tahun ke-1 sampai tahun ke-5 dapat di lihat pada Tabel 6.7. Pada periode investasi tahun ke-1 besarnya aktiva dan modal sendiri masing-masing sebesar Rp. 311.570.000,- dan Rp 76.488.000,- serta pada tahun ke -5 masing-masing Rp 195.470.500 dan Rp 152.936.500

Tabel 6.7

Proyeksi Neraca

Tahun kePenjelasan 0 1 2 3 4 5

A. AKTIVA1. Aktiva Lancar1.1 Kas dan Bank 230,099,500 169,111,500 144,000,000 144,000,000 144,000,000 144,000,0001.2 Persediaan 4,982,500 4,982,500 4,982,500 4,982,500 4,982,500 4,982,500Jumlah Aktiva lancar 235,082,000 174,094,000 148,982,500 148,982,500 148,982,500 148,982,5002. Aktiva Tetap2.1 Bangunan 60,000,000 60,000,000 60,000,000 60,000,000 60,000,000 60,000,0002.2 Mesin dan Peralatan 8,600,000 24,100,000 24,100,000 24,100,000 32,700,000 32,700,0002.3 Peralatan Kantor 4,510,000 4,510,000 4,510,000 4,510,000 9,020,000 9,020,0002.4 Kendaraan 15,000,000 15,000,000 15,000,000 15,000,000 30,000,000 30,000,0002.5 Akumulasi Penyusutan 11,622,000 26,344,000 41,066,000 55,788,000 70,510,000 85,232,000Jumlah Aktiva tetap 76,488,000 77,266,000 62,544,000 47,822,000 61,210,000 46,488,000Jumlah Aktiva 311,570,000 251,360,000 211,526,500 196,804,500 210,192,500 195,470,500B. PASSIVA1. Hutanga. Kredit Modal kerja 0 4,084,888 0 0 0 0b. Kredit Investasi 0 5,950,000 0 0 0 0c. Hutang Dagang 0 0 0 0 0 0

Page 16: Contoh Proposal Usaha Sablon Dan Percetakan

d. Uang Muka Penjualan 0 0 0 0 0 0Jumlah Hutang 0 10,034,888 0 0 0 02. Modala. Modal Sendiri 76,488,000 201,831,060 170,199,530 154,270,500 167,658,500 152,936,500b. Laba Ditahan 235,082,000 39,494,053 41,326,970 42,534,000 42,534,000 42,534,000Jumlah Modal 311,570,000 241,325,113 211,526,500 196,804,500 210,192,500 195,470,500Jumlah Passiva 311,570,000 251,360,000 211,526,500 196,804,500 210,192,500 195,470,500

6.7.Kriteria Kelayakan Proyek

Untuk menilai keyakan proyek ini digunakan kriteria Net Present Value (NPV), Internal Rate of Return (IRR), Benefit Cost Ratio (B/C), dan Payback Period, seperti tampak pada tabel 6.8.

Tabel 6.8

Kriteria Kelayakan Aries Sablon & Konveksi

ANALISIS KELAYAKAN USAHA Nilai NPV (14%)  Rp  57,081,048 IRR 55.55% Net B/C                  2.31 PBP     2.1 tahun

24.9 bulan