5. Peluang Dan Rencana Bisnis

8/17/2019 5. Peluang Dan Rencana Bisnis

1/47

MembacaMembaca PeluangPeluang

dandan MenyusunMenyusun RencanaRencana BisnisBisnis


2/47

EEnterpreunershipnterpreunership

RESOURCESRESOURCES

PROFITPROFIT

OPPORTUNITIESOPPORTUNITIES


3/47

QuotationQuotation

““Ketika satu pintuKetika satu pintu (peluang)(peluang)

tertutup maka pintu lain terbuka.tertutup maka pintu lain terbuka.Namun, kita seringkali terpakuNamun, kita seringkali terpaku

menyesali pintu yang tertutup itu,menyesali pintu yang tertutup itu,

hingga tak bisa melihat pintu lainhingga tak bisa melihat pintu lain yang terbuka yang terbuka bagi kita”bagi kita”

- Alexander Graham ell- Alexander Graham ell


4/47

PeranPeran Pen!usahaPen!usaha

INNOVATORINNOVATOR !enemukan " men#iptakan pr$%uk&'asa!enemukan " men#iptakan pr$%uk&'asa

barubaru

Tekn$l$gi " met$%e baruTekn$l$gi " met$%e baru agasan baruagasan baru Organisasi baruOrganisasi baru

*ANN+R *ANN+R eran#ang usaha barueran#ang usaha baru enyusun strategi perusahaan baru.enyusun strategi perusahaan baru. !eren#anakan gagasan " $rganisasi baru!eren#anakan gagasan " $rganisasi baru


5/47

Ino"asi # $reati"itasIno"asi # $reati"itas

% Thomas &' (immerer % Thomas &' (immerer

Ino"asi)Ino"asi)

*ela+u+an*ela+u+an sesuatu %! ,arusesuatu %! ,aru Doing new things Doing new things

$reati"itas)$reati"itas)

erpi+ir er

pi+ir sesuatu %! ,arusesuatu %! ,aruThinking new thingsThinking new things


6/47

*ata Rantai $reati"itas*ata Rantai $reati"itas

Pen!etahuan pen!enalan

Cara ,aru

Guna*en!+om,inasi+an

resour.es

ProsesPen!em,an!an

Pen!etahuanSe.ara sistimatis

$edalam$edalamSuatu ino"asiSuatu ino"asi

% % an! di!una+anan! di!una+an

ddi pasar i pasar


7/47

IdeIdeGa!asanGa!asan Peluan!Peluan!

!elakukan ealuasi terha%ap peluang!elakukan ealuasi terha%ap peluang %an an#aman%an an#aman se#arase#ara berkesinambungan,berkesinambungan,

!elalui pr$ses-!elalui pr$ses-

erpikir bebas (ima'inati/)erpikir bebas (ima'inati/) Ti%ak takut %engan resik$ gagalTi%ak takut %engan resik$ gagal

Ti%ak terlalu berharap kepa%a pihak lainTi%ak terlalu berharap kepa%a pihak lain

!en#ermati!en#ermati pintu peluan!pintu peluan! /.ross/.rossmar+et0mar+et0

0akin 1 %an !ulai %ari yang ke#il 0akin 1 %an !ulai %ari yang ke#il


8/47

1an!+ah Su+ses1an!+ah Su+ses Pen!usahaPen!usaha

IdeIde

$emauan$emauan

##$emampuan$emampuan

Seman!atSeman!at

##

$er2a $eras$er2a $eras

1o%alitas1o%alitas

##

Tan!!un! 3Tan!!un! 3

4a5a, 4a5a,

&irausaha

isnis

(2uryana)


9/47

Proses Pertum,uhanProses Pertum,uhan

enelitianOleh

2uryana

3345saha Ke#il5nggulan

6iKabupatenan%ung

ImitasiImitasi##

6upli+asi6upli+asi

6upli+asi6upli+asi##

Pen!em,an!anPen!em,an!an

$reasi aru$reasi aru

##*em,uat*em,uat

er,edaer,eda

7 %iersi8kasi " %i/erensiasi7 m$%el pemasaran sen%iri7 siklus %esain 9:4 th sekali7 market /$ll$;er

7 $san k$n%isi saat ini7 nee% /$r a#hieement7 perluasan usaha7 Orientasi men'a%i

pemimpin pasar "siap bersaing

7 6engan pr$%uk

unggulan.

72kill %ari magang" pengalaman

76ari lingkungankeluarga atau$rang lain

7r$ses pengamatan


10/47

Tips Pra+tisTips Pra+tis

!en#ari I%ea isnis %engan -!en#ari I%ea isnis %engan -

2ering m2ering mengha%iriengha%iri ppameranameran pper%aganganer%agangan

%an%an iinestasinestasi

““ergaul %an bela'ar” %engan pelaku bisnisergaul %an bela'ar” %engan pelaku bisnis

!empela'ari keahlian tenaga ker'a l$kal!empela'ari keahlian tenaga ker'a l$kal

Inestigasi material l$kal %an sumber %ayaInestigasi material l$kal %an sumber %aya

lainlain

!engka'i peluang substitusi pr$%uk imp$r!engka'i peluang substitusi pr$%uk imp$r


11/47

Ti!a *odal 6asarTi!a *odal 6asar dalam Or!anisasdalam Or!anisas


12/47

MenyusunMenyusun Business PlanBusiness Plan

adalah suatu cetak biru tertulis (adalah suatu cetak biru tertulis (blue-print blue-print ))

rencana mencapai target usaha, lalurencana mencapai target usaha, lalumelaksanakan kegiatan usaha yang sesuaimelaksanakan kegiatan usaha yang sesuai

dengan rencana tersebutdengan rencana tersebut

(yang berisikan tentang misi usaha, usulan usaha,(yang berisikan tentang misi usaha, usulan usaha,

operasional usaha, rincian fnancial, strategi usaha,operasional usaha, rincian fnancial, strategi usaha,peluang pasar yang mungkin diperoleh,peluang pasar yang mungkin diperoleh,

dan kemampuan manajemennya)dan kemampuan manajemennya)

Tujuan menyusun Business PlanTujuan menyusun Business Plan

1.1. Simulasi bisnis secara teori (on deskSimulasi bisnis secara teori (on desksimulation)simulation)

2.2. Presentasi ke lembaga keuangan, investor danPresentasi ke lembaga keuangan, investor danmanajemen perusahaan (pengusaha)manajemen perusahaan (pengusaha)


13/47

Tu2uan *en%usunTu2uan *en%usun

Ren.ana isnisRen.ana isnis !ampu membuat suatu Ren#ana!ampu membuat suatu Ren#ana

isnis %engan menuangkan i%eisnis %engan menuangkan i%e

bisnis %alam bentuk %$kumenbisnis %alam bentuk %$kumen

se%erhana yang tertulisse%erhana yang tertulis


14/47

Business Plan DOKM!" T!RT#$% yang

merinci seluk&beluk usaha'bisnis

Mencakup inrmasi %T*T% %**T $"$,

K!BT+*" M!"D*T*", dan +*%$# -*"

D$+*R*PK*" dari usaha'bisnis baru

tersebut

%**T

$"$

M*%* D!P*"

.

Apa Itu Ren.ana isnis Apa Itu Ren.ana isnis


15/47

Proses $e5irausahaanProses $e5irausahaan

/Timmon7s *odel0/Timmon7s *odel0


16/47

!encana bisnis akancepat menjadi usang

"ntrepreneur harus bisa bertindak cepat,

tetapi juga harus sabar # ulet

Ren.ana isnis 8Ren.ana isnis 8

SituasionalSituasional


17/47

Ren.ana isnis 9an!Ren.ana isnis 9an!

ai+ ai+ 2ingkat %an pa%at2ingkat %an pa%at Ter$rganisir rapi %engan penampilan menarik Ter$rganisir rapi %engan penampilan menarik Ren#ana yang men'an'ikanRen#ana yang men'an'ikan


18/47

:al *endasar :al *endasar

A;ali %engan i%e bisnis A;ali %engan i%e bisnis

I%e bisnis sebagai 'a;abanI%e bisnis sebagai 'a;aban

An%a a%alah $rang yang tepat An%a a%alah $rang yang tepat >ara menghasilkan keuntungan>ara menghasilkan keuntungan

2iapa pembeli pr$%uk an%a2iapa pembeli pr$%uk an%a

6ana untuk memulai bisnis6ana untuk memulai bisnis


19/47

,idan! industri; stru+tur ,isnis; pena5aran

produ+2asa; .ara mensu+ses+an ,isnis

3) K$nsep isnis

+onsumen potensial; alasan pem,elian;

+ondisi persain!an; posisi dalam persain!an

?) asar (!arket)

estimasi pendapatan; analisis break even

9) Ren#ana Keuangan

a!ian Utama Ren.ana isnisa!ian Utama Ren.ana isnis


20/47

$$ %agalnya calon pengusaha atau%agalnya calon pengusaha atau

pengusaha di a&al usaha mereka adalahpengusaha di a&al usaha mereka adalahakibat tidak mampu merancangakibat tidak mampu merancang

perencanaan bisnis (perencanaan bisnis (business planbusiness plan) yang) yang

baik.baik.

'aka, begitu memasuki dunia bisnis,'aka, begitu memasuki dunia bisnis,banyak hal yang tak terduga munculbanyak hal yang tak terduga muncul

dan tak tahu apa yang harus dilakukandan tak tahu apa yang harus dilakukan $$

Rhenald Khasali :


21/47

e,erapa .ontohe,erapa .ontoh

!enyusun Ren#ana isnis!enyusun Ren#ana isnis

5nsur:unsur %alam ren#ana bisnis5nsur:unsur %alam ren#ana bisnis

>ara menyusun>ara menyusun


22/47

$&$$&$/ nsur 0 unsur dalam Business/ nsur 0 unsur dalam Business

Plan 1Plan 1

2/2/ Ringkasan !ksekuti Ringkasan !ksekuti

3/3/ #atar Belakang ' Pr4l saha#atar Belakang ' Pr4l saha

5/5/ *nalisis Pasar dan pemasaran*nalisis Pasar dan pemasaran

6/6/ *nalisis Prduksi*nalisis Prduksi

7/7/ *nalisis %DM*nalisis %DM8/8/ Rencana pengembangan sahaRencana pengembangan saha

9/9/ *nalisis Keuangan*nalisis Keuangan

:/:/ *nalisis Dampak dan resik*nalisis Dampak dan resik

;/;/ #ampiran


23/47

Ringkasan !ksekuti Ringkasan !ksekuti

dibuat tidak lebih dari satu setengah halaman ygdibuat tidak lebih dari satu setengah halaman yg

memuat tentang memuat tentang

Berisikan pernyataan singkat tentang kegiatan pkkBerisikan pernyataan singkat tentang kegiatan pkkperusahaan dan sistem penglahannya, ciri&ciri dariperusahaan dan sistem penglahannya, ciri&ciri dariprduk'jasa dan pelayanannya, ukuran pasar danprduk'jasa dan pelayanannya, ukuran pasar dan

prspek'ptensi pasar, ringkasan pryeksi keuangan, jumlahprspek'ptensi pasar, ringkasan pryeksi keuangan, jumlahdana yang diperlukan dan penggunaannya/dana yang diperlukan dan penggunaannya/


24/47

$/ #atar Belakang Perusahaan$/ #atar Belakang Perusahaan

Nama PerusahaanNama Perusahaan :: PemilikPemilik :: Tahun BerdiriTahun Berdiri ::

Bidang UsahaBidang Usaha :: Produk UnggulanProduk Unggulan :: Alamat Usaha Alamat Usaha :: Telepon/ FaxTelepon/ Fax :: Tenaga KerjaTenaga Kerja ::

Modal InestasiModal Inestasi :: !egalitas!egalitas :: "erti#ikasi"erti#ikasi :: PrestasiPrestasi ::

*/ Pr4l*/ Pr4l

PerusahaanPerusahaan


25/47

B/ Bidata PimpinanB/ Bidata Pimpinan

NamaNama :: Umur Umur :: $a%atan$a%atan :: Alamat &umah Alamat &umah :: Telepon/ 'PTelepon/ 'P :: ()mail()mail :: PendidikanPendidikan :: Kompetensi UtamaKompetensi Utama ::

*rganisasi*rganisasi :: PrestasiPrestasi ::



26/47

>/ %truktur Organisasi>/ %truktur Organisasi

PIMPINAN

KENDALI MUTUKEUANGAN ADMINISTRASI

KEMASAN PRODUKSIPEMASARAN GUDANG

PEMILIK


li i d$$ * li i P d P


27/47

*/*/ Prduk yang dihasilkanPrduk yang dihasilkan

? ?enis Produk, arakteristik Produk, eunggulan Produkenis Produk, arakteristik Produk, eunggulan Produk

$$/ *nalisis Pasar dan Pemasaran$$/ *nalisis Pasar dan Pemasaran

B/ ambaran Pasar / Target' %egmen Pasar yang dituju>/ Target' %egmen Pasar yang dituju

%ambaran karakteristik pengguna- Pembeli%ambaran karakteristik pengguna- Pembeli

D/ Tren Perkembangan PasarD/ Tren Perkembangan Pasar

%ambaran suply and demand atas produk saat ini%ambaran suply and demand atas produk saat ini

!/ Pryeksi Penjualan!/ Pryeksi Penjualan

sumsi peningkatan penjualan dan harga- tahunnyasumsi peningkatan penjualan dan harga- tahunnya

@/ %trategi Pemasaran@/ %trategi Pemasaran

'arketing 'i/ (Product, Price, Promotion, Place)'arketing 'i/ (Product, Price, Promotion, Place)

/ *nalisis pesaing/ *nalisis pesaing

0dentifkasi pesaing, keunggulan # kelemahannya.0dentifkasi pesaing, keunggulan # kelemahannya.

$$$ * li i P d k i$$$ * li i P d k i


28/47

*/*/ Prses PrduksiPrses Prduksi

*lur prses prduksi dari bahan baku sampai*lur prses prduksi dari bahan baku sampai

prduk jadiprduk jadi

$$$/ *nalisis Prduksi$$$/ *nalisis Prduksi

B/ Bahan Baku dan PenggunaannyaB/ Bahan Baku dan Penggunaannya

enis bahan baku dan jumlah kebutuhannya dalam enis bahan baku dan jumlah kebutuhannya dalamperiode produksiperiode produksi

>/ Kapasitas ' Rencana Pengembangan Prduksi>/ Kapasitas ' Rencana Pengembangan Prduksi

apasitas produksi ratarata per bulan dengan 3asilitasapasitas produksi ratarata per bulan dengan 3asilitas

mesin- alat produksi yang dimilikimesin- alat produksi yang dimiliki

$$$ * li i %DM$$$ * li i %DM


29/47

*/*/ *nalisis Kmpetensi %DM*nalisis Kmpetensi %DM

ompetensi S*' yang sesuai bagian- departemen dalamompetensi S*' yang sesuai bagian- departemen dalam

struktur perusahaanstruktur perusahaan

$$$/ *nalisis %DM$$$/ *nalisis %DM

B/ *nalisis dan Rencana Kebutuhan' pengembanganB/ *nalisis dan Rencana Kebutuhan' pengembangan

%DM%DM jumlah kebutuhan S*' dalam mendukung operasional jumlah kebutuhan S*' dalam mendukung operasional

perusahaanperusahaan

$A R P b h$A R P b h


30/47

%trategi pemasaran%trategi pemasaran

'isalnya membuat sample disain produk, membuat iklan,'isalnya membuat sample disain produk, membuat iklan,

memberi diskon, mengembangkan jalur distribusi, dllmemberi diskon, mengembangkan jalur distribusi, dll

$A/ Rencana Pengembangan saha$A/ Rencana Pengembangan saha

%trategi Prduksi%trategi Prduksi'isalnya memperoleh sediaan yang kompetiti3, penguatan'isalnya memperoleh sediaan yang kompetiti3, penguatan

sarana- mesin produksi, pengembangan produktivitas dll.sarana- mesin produksi, pengembangan produktivitas dll.

%trategi Organisasi dan %DM%trategi Organisasi dan %DM

'isalnya 4 pengembangan struktur organisasi, rekrutmen'isalnya 4 pengembangan struktur organisasi, rekrutmen

tenaga kerja, pelatihan S*', dll.tenaga kerja, pelatihan S*', dll.%trategi Keuangan%trategi Keuangan

'isalnya penambahan penambahan modal, mencari'isalnya penambahan penambahan modal, mencari

investor, pengendalian sistem keuangan, dll.investor, pengendalian sistem keuangan, dll.

*/*/ %trategi pengembangan (sesuaikan dengan bag/%trategi pengembangan (sesuaikan dengan bag/

$$$, $A, A)$$$, $A, A)

$A R P b h$A R P b h


31/47

$A/ Rencana Pengembangan saha$A/ Rencana Pengembangan saha

B/ Tahapan Pengembangan sahaB/ Tahapan Pengembangan saha

"" KegiatanKegiatan BulanBulan


32/47

Perencanaan KeuanganPerencanaan Keuangan

5erisi pernyataan tentang 5erisi pernyataan tentang umlah umlah equity equity (modal milik sendiri) yang dimiliki,(modal milik sendiri) yang dimiliki, umlah dan jenis serta sumber keuangan, umlah dan jenis serta sumber keuangan,

!encana penggunaan dana,!encana penggunaan dana, Proyeksi aliran kas,Proyeksi aliran kas, Proyeksi pendapatan,Proyeksi pendapatan, Proyeksi laba rugi.Proyeksi laba rugi. Proyeksi Pulang Pokok (5"P)Proyeksi Pulang Pokok (5"P)

A * li i KA * li i K


33/47

Pryeksi Penjualan dan Pr4t &

#ssDescriptionDescription Actual 2010Actual 2010 Plan 2011Plan 2011 Plan 2012Plan 2012 Plan 201Plan 201

SalesSales

!aria"le #ost!aria"le #ost

Gross Pro$itGross Pro$it

%i& #ost%i& #ost

Nett Pro$itNett Pro$it

A/ *nalisis KeuanganA/ *nalisis Keuangan

> t h * li i K>nth 1 *nalisis Keuangan


34/47

Pr4t 0 #ss Mega

RasaCDescriptionDescription Actual 2010Actual 2010 Plan 2011Plan 2011 Plan 2012Plan 2012 Plan 201Plan 201

SalesSales 2'0()'1*0'0002'0()'1*0'000 2'(+',*'0002'(+',*'000 )'02*'0,2'*00)'02*'0,2'*00 ('0-'(+'-*0('0-'(+'-*0

!aria"le #ost!aria"le #ost 1'0-('(-0'+1'0-('(-0'+ 1'(10'0-'0001'(10'0-'000 2'21'+00'+-*2'21'+00'+-* 2'-1(',-')+2'-1(',-')+

Gross Pro$itGross Pro$it ,+-')-,'1(-,+-')-,'1(- 1'0-'*+'0001'0-'*+'000 1'+11'2,1'(2*1'+11'2,1'(2* '20'-01'1'20'-01'1

%i& #ost%i& #ost -,'+0'(00-,'+0'(00 1'0+-'+-('0)01'0+-'+-('0)0 1'(1'2))'*)-1'(1'2))'*)- 1'-0'0('+*-1'-0'0('+*-

Nett Pro$itNett Pro$it

(0-'(-*'*(-(0-'(-*'*(- .1)'*1+'0)0/.1)'*1+'0)0/ )*0'0)-'0-+)*0'0)-'0-+ 1'(1-',)')*(1'(1-',)')*(

2,2, 11 1111 2-2-

>nth 1 *nalisis Keuangan>nth 1 *nalisis Keuangan

> t h * li i K>nth 1 *nalisis Keuangan


35/47

2, 11

1

2-


Pr4t 0 #ss Mega

RasaC



36/47

Pengadaan dan Pengembalian *anaPengadaan dan Pengembalian *ana

KeteranganKeteranganKe%utuhanKe%utuhan

+ana+ana$umlah Uang$umlah Uang

,&p-,&p-.ara.ara

PengadaanPengadaan$umlah Uang$umlah Uang

,&p-,&p-

+ana+ana

InestasiInestasi

BanguanBanguan

*utlet/ &uko*utlet/ &uko

&enoasi&enoasi +apur +apur

PeralatanPeralatan

0122022202223)0122022202223)

PinjamanPinjaman

KeluargaKeluarga 422022202223)422022202223)

+ana+ana*perasional*perasional

"tok Material"tok Material

Bia5a)%ia5aBia5a)%ia5a422022202223)422022202223) Kredit BankKredit Bank

01220222022230122022202223))

Total +anaTotal +ana 40222022202223)40222022202223)4022202220222340222022202223

))

6 $angka 7aktu pengem%alian pinjaman adalah lima tahun atau 82 %ulan0$angka 7aktu pengem%alian pinjaman adalah lima tahun atau 82 %ulan06 Interest se%esar 9 persen per tahun atau 3 persen per %ulan0Interest se%esar 9 persen per tahun atau 3 persen per %ulan06 Angsuran se%esar &p0 ;80888088/ %ulan atau &p0 81202220222/ tahun0 Angsuran se%esar &p0 ;80888088/ %ulan atau &p0 81202220222/ tahun06 Pro#it < Angsuran3 maka Usaha ini !A=AK di%erikan Pinjaman/ Kredit0Pro#it < Angsuran3 maka Usaha ini !A=AK di%erikan Pinjaman/ Kredit0



37/47

II-II' Alternati< lainII-II' Alternati< lain

men%usunmen%usun

Ren.ana isnisRen.ana isnis


38/47

$omponen Ren.ana$omponen Ren.ana

isnisisnis3.3. Ringkasan +ksekuti/ Ringkasan +ksekuti/

?.?. 6eskripsi isnis6eskripsi isnis

9.9.

2trategi emasaran2trategi emasaran.. Analisis ersaingan Analisis ersaingan

4.4. Ren#ana 6esain %an engembanganRen#ana 6esain %an engembangan

B.B. Ren#ana Operasi %an !ana'emenRen#ana Operasi %an !ana'emenC.C. Analisis Ren#ana Keuangan Analisis Ren#ana Keuangan


39/47

=' Rin!+asan E+se+uti


40/47

>' Gam,aran Perusahaan>' Gam,aran Perusahaan

I%entitas perusahaannama, l$kasi,I%entitas perusahaannama, l$kasi,

ba%an hukumba%an hukum

Visi %an misi perusahaan Visi %an misi perusahaan

ambaran sekilas tentangambaran sekilas tentang

pr$%uk&'asapr$%uk&'asa

erkembangan sampai saat inierkembangan sampai saat ini 2tatus hukum %an kepemilikan2tatus hukum %an kepemilikan


41/47

Tren %an pertumbuhan in%ustriTren %an pertumbuhan in%ustri

ambaran pasarambaran pasar

5kuran %an tren pasar5kuran %an tren pasar eluang strategiseluang strategis

Target pasarTarget pasar

Karakteristik pasarKarakteristik pasar

?' Strate!i Pemasaran?' Strate!i Pemasaran


42/47

esaingesaing

$sisi %alam persaingan$sisi %alam persaingan

6istribusi pangsa pasar6istribusi pangsa pasar Kelebihan %iban%ing pesaingKelebihan %iban%ing pesaing

@' Analisis Persain!an@' Analisis Persain!an


43/47

Tu'uan usaha 'angka pan'angTu'uan usaha 'angka pan'ang

2trategi2trategi

2asaran:sasaran %an 'a%;al2asaran:sasaran %an 'a%;alpen#apaian (milest$nes)pen#apaian (milest$nes)

+aluasi risik$+aluasi risik$

+Dit lan+Dit lan

' RENCANA 6ESAIN #' RENCANA 6ESAIN #

PENGE*ANGANPENGE*ANGAN


44/47

B' Ren.ana Operasi #B' Ren.ana Operasi #

*ana2emen*ana2emen

=asilitas=asilitas r$ses pr$%uksir$ses pr$%uksi engen%alian perse%iaanengen%alian perse%iaan

as$kan %an 6istribusias$kan %an 6istribusi R"6&engembangan pr$%uk R"6&engembangan pr$%uk K$ntr$l keuanganK$ntr$l keuangan

Tim mana'emenTim mana'emen K$nsultanK$nsultan *ain:lain*ain:lain


45/47

' Analisis Ren.ana $euan!an' Analisis Ren.ana $euan!an

r$yeksi pen%apatanr$yeksi pen%apatan

r$yeksi aliran kasr$yeksi aliran kas

Nera#aNera#a 2umber m$%al " penggunaan2umber m$%al " penggunaan

Asumsi yang %igunakan Asumsi yang %igunakan

Analisis reak:+en, ayba#k eri$%, Analisis reak:+en, ayba#k eri$%,IRR, NV IRR, NV


46/47

6'P0!+

Rin.ian+euan!an

Resume

Re+omen-dasi

$ontra+ Foto-


47/47

Ren.ana isnis 9an!Ren.ana isnis 9an!

ai+ ai+ enampilan rapi %an menarik enampilan rapi %an menarik

an'ang halaman 3E:?E hlman'ang halaman 3E:?E hlm

5. Peluang Dan Rencana Bisnis

Documents