Home >Documents >10 - Rahasia Bank

10 - Rahasia Bank

Date post:19-Jan-2016
Category:
View:26 times
Download:9 times
Share this document with a friend
Transcript:
  • RAHASIA BANK

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGERTIAN

    RAHASIA SESUATU YANG DIPERCAYAKAN SESEORANG

    UNTUK TIDAK DICERITAKAN KEPADA ORANG YANG TIDAK BERWENANG MENGETAHUINYA

    RAHASIA BANK SESUATU YANG DIPERCAYAKAN NASABAH

    KEPADA BANK AGAR TIDAK DICERITAKAN KEPADA ORANG LAIN YANG TIDAK BERWENANG MENGETAHUI

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • TEORI RAHASIA BANK (Muhammad Djumhana)

    TEORI RAHASIA BANK BERSIFAT MUTLAK (ABSOLUTELY THEORY)

    BANK BERKEWAJIBAN UNTUK MENYIMPAN RAHASIA NASABAH YANG DIKETAHUI BANK KARENA KEGIATAN USAHANYA DALAM KEADAAN APAPUN, BIASA ATAU DALAM KEADAAN LUAR BIASA.

    TEORI RAHASIA BANK BERSIFAT NISBI

    BANK DIPERBOLEHKAN MEMBUKA RAHASIA NASABAHNYA, APABILA UNTUK KEPENTINGAN YANG MENDESAK, MISALNYA UNTUK KEPENTINGAN NEGARA.

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • SEJARAH RAHASIA BANK DI INDONESIA Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • UU 23 PRP TAHUN 1960 TENTANG RAHASIA BANK

    ISI: 7 PASAL PASAL 2: BANK TIDAK BOLEH MEMBERIKAN

    KETERANGAN-KETERANGAN TENTANG KEADAAN KEUANGAN LANGGANANNYA YANG TERCATAT PADANYA DAN HAL-HAL LAIN YANG HARUS DIRAHASIAKAN OLEH BANK MENURUT KELAZIMAN, KECUALI PERPAJAKAN DAN KEPENTINGAN PERADILAN

    LANGGANAN BANK ADALAH ORANG-ORANG YANG MEMPERCAYAKAN UANGNYA PADA BANK, MENERIMA CEK, BUNGA DARI BANK DAN LAIN SEBAGAINYA

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • RAHASIA BANK HANYA BERLAKU UNTUK NASABAH DEPOSAN

    DICABUT DENGAN LAHIRNYA UU 14/1967 TENTANG POKOK-POKOK PERBANKAN

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • UU 14 TAHUN 1967 TENTANG POKOK-POKOK PERBANKAN

    PASAL 36:

    BANK TIDAK BOLEH MEMBERIKAN KETERANGAN2 TENTANG KEADAAN

    KEUANGAN NASABAHNYA YANG TERCATAT PADANYA DAN HAL-HAL LAIN YANG HARUS DIRAHASIAKAN OLEH BANK

    MENURUT KELAZIMAN DALAM DUNIA PERBANKAN, KECUALI DALAM HAL-HAL

    YANG DITENTUKAN DALAM UU INI Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • RAHASIA BANK MASUK DALAM UU PERBANKAN, TIDAK TERPISAH DALAM UU TERSENDIRI

    TIDAK TERDAPAT RUMUSAN YANG JELAS TENTANG RAHASIA BANK

    DIBUTUHKAN SUATU PENAFSIRAN RESMI BANK INDONESIA

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • SURAT EDARAN BANK INDONESIA NO. 2/337/UPPB/PbB

    PERIHAL PENAFSIRAN TENTANG PENGERTIAN RAHASIA BANK

    TANGGAL 11 SEPTEMBER 1969

    KEADAAN KEUANGAN YANG TERCATAT PADANYA ADALAH KEADAAN MENGENAI KEUANGAN YANG TERDAPAT PADA BANK YANG MELIPUTI SEGALA SIMPANANNYA YANG TERCANTUM DALAM SEMUA POS PASIVA, DAN SEGALA POS AKTIVA YANG MERUPAKAN PEMBERIAN KREDIT DALAM BERBAGAI MACAM BENTUK KEPADA YANG BERSANGKUTAN

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • SURAT EDARAN BANK INDONESIA NO. 2/337/UPPB/PbB PERIHAL PENAFSIRAN TENTANG PENGERTIAN RAHASIA BANK

    TANGGAL 11 SEPTEMBER 1969

    HAL-HAL LAIN YANG HARUS DIRAHASIAKAN OLEH BANK MENURUT KELAZIMAN DALAM DUNIA PERBANKAN, IALAH SEGALA KETERANGAN ORANG ATAU BADAN YANG DIKETAHUI OLEH BANK KARENA KEGIATAN DAN USAHANYA, YAITU:

    PEMBERIAN PELAYANAN, DAN JASA DALAM LALU LINTAS UANG, BAIK DALAM MAUPUN LUAR NEGERI

    PENDISKONTOAN. DAN JUAL-BELI SURAT BERHARGA

    PEMBERIAN RUMAH

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • RAHASIA BANK MENCAKUP NASABAH: DEPOSAN, DEBITUR, DAN KEGIATAN DALAM SISTEM PEMBAYARAN

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • RAHASIA BANK DALAM UU 7 TAHUN 1992

    TENTANG PERBANKAN

    PENGERTIAN:

    PASAL 1 ANGKA 16

    RAHASIA BANK ADALAH SEGALA SESUATU YANG BERHUBUNGAN DENGAN KEUANGAN DAN HAL-HAL LAIN DARI NASABAH BANK YANG MENURUT KELAZIMAN DUNIA PERBANKAN WAJIB DIRAHASIAKAN

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • RAHASIA BANK DALAM UU 7 TAHUN 1992

    TENTANG PERBANKAN

    PASAL 40 AYAT 1:

    BANK DILARANG MEMBERIKAN KETERANGAN YANG DICATAT PADA BANK

    TENTANG KEADAAN KEUANGAN DAN HAL-HAL LAIN DARI NASABAHNYA, YANG

    WAJIB DIRAHASIAKAN OLEH BANK MENURUT KELAZIMAN DALAM DUNIA

    PERBANKAN

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • NASABAH MENCAKUP NASABAH AKTIVA DAN PASIVA KELAZIMAN: MIS. CARA SIMPAN DAN TARIK DANA, BESAR DEPOSITO, JUMLAH KREDIT, BESAR BUNGA DLL DIATURNYA TENTANG PIHAK TERAFILIASI (DEWAN KOMISARIS, DIREKSI, PEJABAT, KARYAWAN DLL)

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM

    UU 7 TAHUN 1992

    PASAL 41: KEPENTINGAN PERPAJAKAN

    PASAL 42: KEPENTINGAN PERADILAN DALAM PERKARA PIDANA

    PASAL 43: DALAM PERKARA PERDATA ANTARA BANK DENGAN NASABAH

    PASAL 44: TUKAR-MENUKAR INFORMASI ANTAR BANK

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • RAHASIA BANK DALAM UU 10 TAHUN 1998 TENTANG PERUBAHAN UU 7

    TAHUN 1992 TENTANGPERBANKAN

    PENGERTIAN:

    PASAL 1 ANGKA 28

    RAHASIA BANK ADALAH SEGALA SESUATU YANG BERHUBUNGAN DENGAN

    KETERANGAN MENGENAI NASABAH PENYIMPAN DAN SIMPANANNYA

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • RAHASIA BANK HANYA TERBATAS KEPADA NASABAH PENYIMPAN (DEPOSAN) DAN SIMPANANNYA SAJA

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM

    UU 10 TAHUN 1998 PASAL 41 (1):

    UNTUK KEPENTINGAN PERPAJAKAN PIMPINAN BANK INDONESIA ATAS PERMINTAAN MENTRI KEUANGAN

    BERWENANG MENGELUARKAN PERINTAH TERTULIS KEPADA BANK AGAR MEMBERIKAN KETERANGAN DAN MEMPERLIHATKAN BUKTI-

    BUKTI TERTULIS SERTA SURAT-SURAT MENGENAI KEADAAN KEUANGAN NASABAH PENYIMPAN TERTENTU KEPADA PEJABAT

    PAJAK Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM

    UU 10 TAHUN 1998 PASAL 42 (1):

    UNTUK KEPENTINGAN PERADILAN DALAM PERKARA PIDANA,

    PIMPINAN BANK INDONESIA DAPAT MEMBERIKAN IZIN KEPADA POLISI,

    JAKSA ATAU HAKIM UNTUK MEMPEROLEH KETERANGAN DARI BANK MENGENAI

    SIMPANAN TERSANGKA ATAU TERDAKWA PADA BANK

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM

    UU 10 TAHUN 1998 PASAL 41 A (1):

    UNTUK PENYELESAIAN PIUTANG BANK YANG TELAH DISERAHKAN KEPADA

    BADAN URUSAN PIUTANG DAN LELANG NEGARA/PANITIA URUSAN PIUTANG

    NEGARA, PIMPINAN BANK INDONESIA MEMBERIKAN IZIN KEPADA PEJABAT BADAN

    URUSAN PIUTANG DAN LELANG NEGARA/PANITIA URUSAN PIUTANG NEGARA

    UNTUK MEMPEROLEH KETERANGAN DARI BANK MENGENAI SIMPANAN NASABAH DEBITUR

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM

    UU 10 TAHUN 1998 PASAL 43:

    DALAM PERKARA PERDATA ANTARA BANK DENGAN NASABAHNYA, DIREKSI BANK

    YANG BERSANGKUTAN DAPAT MENGINFORMASIKAN KEPADA PENGADILAN TENTANG KEADAAN KEUANGAN NASABAH YANG BERSANGKUTAN DAN MEMBERIKAN

    KETERANGAN LAIN YANG RELEVAN DENGAN PERKARA TERSEBUT

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM

    UU 10 TAHUN 1998 PASAL 44 (1):

    DALAM RANGKA TUKAR MENUKAR INFORMASI ANTAR BANK, DIREKSI

    BANK DAPAT MEMBERITAHUKAN KEADAAN KEUANGAN NASABAHNYA

    KEPADA BANK LAIN

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM

    UU 10 TAHUN 1998 PASAL 44 A (1):

    ATAS PERMINTAAN, PERSETUJUAN ATAU KUASA DARI NASABAH PENYIMPAN

    YANG DIBUAT SECARA TERTULIS, BANK WAJIB MEMBERIKAN KETERANGAN MENGENAI SIMPANAN NASABAH

    PENYIMPAN PADA BANK YBS KEPADA PIHAK YANG DITUNJUK OLEH NASABAH

    PENYIMPAN TERSEBUT Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM

    UU 10 TAHUN 1998 PASAL 44 A (2):

    DALAM HAL NASABAH PENYIMPAN TELAH MENINGGAL DUNIA, AHLI WARIS YANG

    SAH DARI PENYIMPAN YANG BERSANGKUTAN BERHAK MEMPEROLEH

    KETERANGAN MENGENAI SIMPANAN NASABAH PENYIMPAN TERSEBUT

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DALAM UU 10/1998: 1. IJIN DARI PEMERINTAH/BI (PAJAK, PIUTANG BANK YANG DISERAHKAN BUPLN/PUPN, PERADILAM DALAM PERKARA PIDANA)

    2. TANPA IJIN (PERKARA PERDATA, TUKAR INFORMASI ANTAR BANK, KUASA NASABAH, AHLI WARIS)

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DI LUAR UU PERBANKAN

    SURAT MAHKAMAH AGUNG NO. KMA/694/R.45/XII/2004 PERIHAL

    PERTIMBANGAN HUKUM ATAS PELAKSANAAN KEWENANGAN KOMISI PEMBERANTASAN

    KORUPSI (KPK) BERISI PENEGASAN BAHWA KETENTUAN PASAL

    12 UU 30 TAHUN 2002 TENTANG KPK MERUPAKAN KETENTUAN KHUSUS (LEX

    SPECIALIS) YANG MEMBERIKAN KEWENANGAN KEPADA KPK DALAM MELAKSANAKAN TUGAS

    PENYELIDIKAN, PENYIDIKAN DAN PENUNTUTAN

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • PENGECUALIAN RAHASIA BANK DI LUAR UU PERBANKAN

    PROSEDUR IJIN MEMBUKA RAHASIA BANK SEBAGAIMANA DIATUR DALAM PASAL 42 UU

    PERBANKAN TIDAK BERLAKU BAGI KOMISI PEMBERANTASAN

    KORUPSI.

    Vegitya Ramadhani Putri, SH,

    S.Ant, MA, LLM

  • SANKSI ATAS KETENTUAN RAHASIA

    BANK DALAM UU PERBANKAN Vegitya Ramadhani Putri, SH, S.Ant, MA, LLM

  • BENTUK SANKSI: PIDANA DAN DENDA SECARA

    AKUMULATIF PASAL 47 (1): TANPA MEMBAWA PERINTAH TERTULIS

    ATAU TANPA IJIN MEMAKSA BANK ATAU PIHAK TERAFILIASI UNTUK MEMBERI KETERANGAN DIANCAM PIDANA PENJARA 2 - 4 TAHUN, DAN DENDA

Embed Size (px)
Recommended